理財(cái)經(jīng)理核心技能培訓(xùn)講師

商業(yè)零售銀行的財(cái)富管理業(yè)務(wù)已進(jìn)入一個(gè)高速發(fā)展階段。同時(shí)，同業(yè)之間以及傳統(tǒng)金融與互聯(lián)網(wǎng)金融之間的競爭也到了一個(gè)敏感階段。各種理財(cái)產(chǎn)品和服務(wù)從全方位來滿足廣大投資者的理財(cái)需求，包括為個(gè)人和家庭提供長期的、優(yōu)化的理財(cái)規(guī)劃和資產(chǎn)配置。

作為活躍在金融行業(yè)營銷第 一線的理財(cái)經(jīng)理們，我們準(zhǔn)備好應(yīng)對這種趨勢和變化嗎？我們的理財(cái)規(guī)劃和財(cái)富管理能力，資產(chǎn)配置和綜合營銷能力如何提高呢？面對客戶需求，以及管理客戶需求和關(guān)系，我們有一套科學(xué)有效的方法和流程去處理嗎？在資本市場波動(dòng)頻繁，經(jīng)濟(jì)周期大環(huán)境不斷變化下，我們又是如何提升專業(yè)的分析能力和判斷力呢？

1、掌握有針對性的進(jìn)行細(xì)分客戶群體的經(jīng)營策略制定方法

2、掌握目標(biāo)客戶特征分析方法，挖掘細(xì)分客戶群體深層次需求

3、通過情景演練、話術(shù)工具學(xué)習(xí)等方式，掌握不同類型產(chǎn)品營銷技巧

4、鍛煉理財(cái)經(jīng)理的管戶銷售技能，讓更多的存量客戶能夠成為網(wǎng)點(diǎn)的忠實(shí)客戶

5、應(yīng)用電話營銷技能及電話邀約十定律

第 一講：金融理財(cái)基礎(chǔ)與服務(wù)定位

一、金融理財(cái)意義

二、金融理財(cái)業(yè)務(wù)工作定位

三、金融顧問的角色定位

四、客戶經(jīng)理三大“角色”的扮演差異

五、金融營銷壓力形成與解決方向

六、增加客戶“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究

七、理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)

八、理財(cái)服務(wù)六大流程

第二講：金融理財(cái)基礎(chǔ)之理財(cái)計(jì)算

一、理財(cái)貨幣時(shí)間價(jià)值的定義

二、貨幣時(shí)間價(jià)值的實(shí)用意義

三、貨幣時(shí)間價(jià)值衡量五要素

四、簡要理財(cái)規(guī)劃計(jì)算

第三講：金融理財(cái)基礎(chǔ)技能之客戶信息分析

一、理財(cái)客戶信息收集

二、財(cái)富健康三大標(biāo)準(zhǔn)

三、家庭財(cái)務(wù)報(bào)表制作及財(cái)務(wù)評價(jià)

四、風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評價(jià)

五、理財(cái)規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論

第四講：金融理財(cái)基礎(chǔ)之理財(cái)產(chǎn)品介紹與投資組合

一、常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品介紹

二、理財(cái)產(chǎn)品投資五部曲

三、投資市場簡讀

第五講：個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃

一、風(fēng)險(xiǎn)管理在個(gè)人理財(cái)中意義

二、風(fēng)險(xiǎn)管理六大手段

三、保險(xiǎn)規(guī)劃流程

四、保險(xiǎn)規(guī)劃方案制定

第六講：理財(cái)營銷中的投資心理識別

一、客戶投資性格心理學(xué)

二、投資性格心理學(xué)應(yīng)用

第七講：理財(cái)營銷需求激發(fā)

一、需求激發(fā)營銷模式

二、核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

第八講：投資市場狀況分析

一、財(cái)經(jīng)有報(bào)天天讀

二、投資市場分析

三、結(jié)合投資市場選擇投資品種

第九講：證券投資配置組合

一、證券投資選擇五個(gè)步驟

二、如何構(gòu)建基金組合

三、證券組合避開的八個(gè)誤區(qū)

第十講：基金篩選“六脈神劍”

一、基金選擇“五問”

二、業(yè)績評級基準(zhǔn)與作用

三、如何衡量基金過往風(fēng)險(xiǎn)

四、為什么要關(guān)注基金經(jīng)理

五、如何選擇新基金

六、基金費(fèi)用測算

第十一講：投資后的復(fù)盤與跟進(jìn)落實(shí)

一、檢查投資組合的步驟

二、組合調(diào)整的注意事項(xiàng)

三、投資后的跟進(jìn)服務(wù)

四、復(fù)盤的意義與操作

五、如何對待虧損工具

六、跟進(jìn)落實(shí)與二次開發(fā)

第十二講：核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

一、穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃

二、望子成龍教育策略

三、風(fēng)險(xiǎn)管理無憂人生

四、安享晚年退休計(jì)劃

五、投投是道投資規(guī)劃

六、美好消費(fèi)支出規(guī)劃

七、合理節(jié)約您的稅負(fù)

八、身后無憂傳承規(guī)劃

更多課程詳情請點(diǎn)擊咨詢專屬客服

隨著客戶要求的服務(wù)多樣性與深入要求，綜合理財(cái)服務(wù)成為我們的新業(yè)務(wù)增長點(diǎn)，經(jīng)過黃老師風(fēng)趣幽默的講解、結(jié)合多樣化的教學(xué)模式，想必能讓我們的員工未來面向客戶提供服務(wù)時(shí)更自信、更專業(yè)、更有戰(zhàn)斗力！

諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專注于為企業(yè)提供金字塔結(jié)構(gòu)化思維培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國各個(gè)省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場營銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、采購物流、項(xiàng)目管理及國學(xué)智慧12個(gè)領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成，學(xué)有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動(dòng)力。