北京信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

信用風(fēng)險(xiǎn)是商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)之一。隨著當(dāng)前我國(guó)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和“L”形增長(zhǎng)，信用債違約增加，同時(shí)巴塞爾協(xié)議Ⅲ的實(shí)施對(duì)銀行業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)管理提出更高要求，商業(yè)銀行亟須引進(jìn)信用衍生品進(jìn)行主動(dòng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理。商業(yè)銀行面對(duì)新的挑戰(zhàn)要如何應(yīng)對(duì)，做好自身的信用風(fēng)險(xiǎn)管理，是每一個(gè)商業(yè)銀行必須考慮的問(wèn)題。

1、了解商業(yè)銀行最核心信用風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理的基本知識(shí)和要求

2、掌握信用風(fēng)險(xiǎn)管理流程中各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)

3、掌握把控信用風(fēng)險(xiǎn)的思路以及行之有效的實(shí)戰(zhàn)做法

4、有效提升商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理能力

模塊一、宏觀經(jīng)濟(jì)分享

一、主要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)分享

二、目前經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)分析

三、2019年經(jīng)濟(jì)走勢(shì)

模塊二、銀行業(yè)務(wù)痛點(diǎn)

一、業(yè)務(wù)痛點(diǎn)

二、風(fēng)控痛點(diǎn)

三、銀行轉(zhuǎn)型之痛及路徑

模塊三、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制

一、何謂全流程風(fēng)險(xiǎn)控制

二、風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源

三、全流程風(fēng)險(xiǎn)控制的形式

模塊四、銀行主要風(fēng)險(xiǎn)

一、信用風(fēng)險(xiǎn)

二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

三、操作風(fēng)險(xiǎn)

四、運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

模塊五、小額信貸信用風(fēng)險(xiǎn)誘因

一、欺詐

二、過(guò)渡負(fù)債

三、上下游拖欠

四、不良行為

模塊六、互聯(lián)網(wǎng)銀行反欺詐

一、欺詐類(lèi)型

二、反欺詐策略

三、反欺詐技術(shù)運(yùn)用

模塊七、互聯(lián)網(wǎng)銀行反“套利”

一、套利風(fēng)險(xiǎn)

二、套利的動(dòng)機(jī)、表現(xiàn)

三、“套利“典型路徑

四、“套利”的工具和方法

模塊八、互聯(lián)網(wǎng)銀行信用評(píng)價(jià)

一、信用評(píng)價(jià)的維度

二、信用評(píng)分技術(shù)運(yùn)用

三、互聯(lián)網(wǎng)銀行信用評(píng)分案例分析

模塊九、互聯(lián)網(wǎng)銀行貸后及催收

一、貸后風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

二、催收的方式

三、電話催收技能技巧

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中小商業(yè)銀行往往較為注重經(jīng)營(yíng)規(guī)模和盈利指標(biāo)，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的戰(zhàn)略、政策、目標(biāo)等涉及較少，導(dǎo)致信貸經(jīng)營(yíng)行為短期化趨勢(shì)明顯。一是缺乏區(qū)域信貸政策。不同的區(qū)域有不同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)，而一些已初步實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域發(fā)展的中小商業(yè)銀行，忽視不同區(qū)域的經(jīng)濟(jì)狀況，在不同的區(qū)域內(nèi)實(shí)施相同的信貸政策，沒(méi)有針對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)制定差異化的信貸政策或信貸策略，特別對(duì)縣域如何配置信貸資源缺乏研究和對(duì)應(yīng)政策。二是缺乏行業(yè)信貸政策。由于缺乏對(duì)行業(yè)現(xiàn)狀的了解，對(duì)行業(yè)產(chǎn)業(yè)升級(jí)狀況、技術(shù)狀況、財(cái)務(wù)指標(biāo)狀況、未來(lái)發(fā)展前景等也缺乏深入分析與判斷，大部分中小商業(yè)銀行未制定行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)限額、授信總額等限額指標(biāo)，導(dǎo)致基層機(jī)構(gòu)信貸目標(biāo)不明確，為了完成信貸投放目標(biāo)，“貸大”、“貸集中”的傾向比較突出，使信貸資源配置集中于某一區(qū)域或區(qū)域內(nèi)某一行業(yè)。三是缺乏產(chǎn)品信貸政策。不同擔(dān)保方式或不同類(lèi)型的信貸產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)或風(fēng)險(xiǎn)狀況差異較大，如果用相同的衡量標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行客戶準(zhǔn)入、貸款定價(jià)或確定風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施等，則難以有效識(shí)別、量化和管理信用風(fēng)險(xiǎn)。

諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專(zhuān)注于為企業(yè)提供企業(yè)培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國(guó)各個(gè)省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過(guò)16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷(xiāo)售管理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、采購(gòu)物流、項(xiàng)目管理及國(guó)學(xué)智慧12個(gè)領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成，學(xué)有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動(dòng)力。