廣州理財經(jīng)理培訓班

隨著金融行業(yè)的不斷發(fā)展與日益劇增的客戶需求,理財經(jīng)理成為一線業(yè)務團隊的中堅力量,各大銀行理財經(jīng)理隊伍的水平在某種程度上決定了其客戶的質(zhì)量好壞、客戶服務水平高低、市場專業(yè)占有率多少等因素;所以建設一直高素質(zhì)水平的理財隊伍成為了各大銀行的重要方向,而在投資環(huán)境越發(fā)復雜化、客戶需求多元化、行業(yè)競爭內(nèi)卷化的今天,如何提高理財經(jīng)理的工作效率,在眾多業(yè)績壓力下能夠更好的完成各項工作成為了理財經(jīng)理最大的困難點,如何在繁雜瑣碎的工作中抓住重點,達到想要的效果?如何利用有限的時間里,更好的維護營銷客戶?如何真正有效果的做好每一天,是理財經(jīng)理需要掌握的必備技能。

第 一 講:高效工作的核心要素

一. 理財經(jīng)理為什么總是很忙,但忙的卻沒有結果?

二. 無效工作的五大痛點

1. 缺乏計劃與目標

2. 太多的任務

3. 沒有優(yōu)先級

4. 專注力不夠

5. 缺乏時間管理

三. 理財經(jīng)理的時間管理

1. 時間管理的四象限

2. 如何管理好自己的時間?

四. 理財經(jīng)理的工作流程之會議管理

1. 旭日東升:善用晨會是一天的開始

a) 晨會整體流程

b) 晨會核心三要素

c) 財經(jīng)分享之三段論

1. 善始善終:夕會復盤是提升的必要選項

a) 夕會整體流程

b) 問題解決或成功經(jīng)驗萃取

c) 明日準備

第二講:理財經(jīng)理如何制定目標計劃

一. 計劃的重要性

二. 如何制定工作計劃及計劃檢視

三. 存量客戶資源執(zhí)行計劃

四. 客戶經(jīng)營地圖

1. 寶藏客戶特征及經(jīng)營策略

2. 養(yǎng)成客戶特征及經(jīng)營策略

3. 專情客戶特征及經(jīng)營策略

4. 冰山客戶特征及經(jīng)營策略

5. 質(zhì)檢客戶特征及經(jīng)營策略

6. 盲盒客戶特征及經(jīng)營策略

7. 提檔客戶特征及經(jīng)營策略

第三講:客戶電話邀約與面訪技巧

一. 電話邀約失敗的那些事

二. 邀約客戶的六大方向

三. 電話邀約PBC法則

四. 每日備辦電話核心話術

1. 首訪電話話術

2. 閑置資金話術

3. 資金異動話術

4. 產(chǎn)品到期話術

案例:產(chǎn)品到期電話案例參考

五. 電話異議處理流程

六. 每日經(jīng)營電話四大類型(建聯(lián)類、維護類、營銷類、MGM類)

七. 客戶面談營銷

1. 客戶KYC的四大方向及話術(家庭、工作、休閑、金錢)

2. 客戶需求的正確理解

3. 如何調(diào)動客戶需求

4. 客戶需求三步走

5. 產(chǎn)品呈現(xiàn)技巧及異議處理

第四講:新趨勢下的資產(chǎn)配置能力

一. 資產(chǎn)配置的核心

二. 資產(chǎn)配置的常見組合

1. 永久組合

2. 股債平衡組合

3. 全天候資產(chǎn)組合

4. 斯文森組合

三. 國內(nèi)資產(chǎn)大類的配置邏輯

1. 固收類配置邏輯

a) 資管新規(guī)后理財產(chǎn)品的市場變化

b) 債券的底層邏輯與風險

c) 理財產(chǎn)品的營銷策略

2. 權益類配置邏輯(崛起因素:國家轉型、市場改革、投資轉變)

3. 保障類配置邏輯

四. 客戶需求下的資產(chǎn)配置參考

五. 客戶+1資產(chǎn)配置策略

六. 客戶資產(chǎn)配置全流程

1. 資產(chǎn)檢視

a) 手機財富體檢

b) 系統(tǒng)檢視報告

2. 需求共識(投資目的、資金規(guī)劃、投資經(jīng)驗)

3. 方案出具

a) 簡易版資配單頁

b) 資產(chǎn)配置建議書

4. 動態(tài)平衡