北京信用風(fēng)險管理方法培訓(xùn)

信用風(fēng)險是商業(yè)銀行面臨的最主要風(fēng)險之一。隨著當(dāng)前我國經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型和“L”形增長，信用債違約增加，同時巴塞爾協(xié)議Ⅲ的實施對銀行業(yè)信用風(fēng)險管理提出更高要求，商業(yè)銀行亟須引進(jìn)信用衍生品進(jìn)行主動信用風(fēng)險管理。商業(yè)銀行面對新的挑戰(zhàn)要如何應(yīng)對，做好自身的信用風(fēng)險管理，是每一個商業(yè)銀行必須考慮的問題。

通過對目前我國商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理模式的分析，指出巴塞爾協(xié)議框架下我國商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理實踐中存在的問題，并提出當(dāng)前我國商業(yè)銀行改進(jìn)信用風(fēng)險管理的幾點建議。

開篇  我國當(dāng)前監(jiān)管動態(tài)的簡要分析

近期銀行業(yè)動態(tài)：

l 進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場開放相關(guān)規(guī)定

l 大額風(fēng)險暴露相關(guān)規(guī)定

l 金融資產(chǎn)投資公司與債轉(zhuǎn)股

l 中小農(nóng)商行風(fēng)險暴露與評級下調(diào)

第一章 我國銀行業(yè)金融機構(gòu)的主要風(fēng)險和風(fēng)險化解手段

1. 我國金融機構(gòu)的主要風(fēng)險類型

2. 主要風(fēng)險化解手段

第二章 貸款盡職免則

1. 對監(jiān)管政策的進(jìn)一步理解：

l 總體要求

l 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

l 免責(zé)情形與問責(zé)要求

l 其他要求

l 分享：某農(nóng)商行盡職免責(zé)規(guī)定

2. 對中小微企業(yè)融資的進(jìn)一步理解

第三章 信用風(fēng)險

1. 信用風(fēng)險的評估：外部視角-國際金融機構(gòu)評級案例

2. 信用風(fēng)險的評估：外部視角-國際企業(yè)評級案例

3. 信用風(fēng)險的定義

4. 信用風(fēng)險的識別與評估

5. 信用風(fēng)險度量的基本方法與實例

6. 信用風(fēng)險資產(chǎn)的度量與信用風(fēng)險資本

7. 分享：企業(yè)信用風(fēng)險評級的主要關(guān)注點和框架

8. 分享：信貸風(fēng)險轉(zhuǎn)移：銀團(tuán)貸款

第四章 貸款信用風(fēng)險分析與管理

1. 理解資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表及其相互關(guān)聯(lián)

2. 資產(chǎn)負(fù)債表及重點科目/項目介紹

3. 損益表及重點科目/項目介紹

4. 現(xiàn)金流量表及重點科目/項目介紹

5. 企業(yè)財務(wù)分析的基本架構(gòu)與主要比率

6. 企業(yè)現(xiàn)金流量分析的基本架構(gòu)和分析重點

7. 企業(yè)流動性強度的分析架構(gòu)

8. 理解審計報告：審計報告類型與重點關(guān)注點

第五章 國際大型商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理經(jīng)驗分享

1. 大型企業(yè)信用分析與審批重點

l 審批架構(gòu)與注意事項

l 審批范圍

l 額度確定的基本方法

l 審批與分析報告主要關(guān)注點

l 擔(dān)保，內(nèi)部評級，現(xiàn)金流分析重點

l 債務(wù)調(diào)整

l 財務(wù)預(yù)測與壓力測試

2. 中小型企業(yè)信用分析與審批重點

l 基本管理策略與方法

l 信用分析與審批重點

3. 早期預(yù)警，催收和不良管理基本方法

l 早期預(yù)警關(guān)注點

l 催收方法

第六章 總結(jié)-風(fēng)險管理

1. 風(fēng)險管理的發(fā)展歷程

2. 風(fēng)險管理的演進(jìn)軌跡

3. 展望未來

更多課程詳情請點擊咨詢專屬客服

由于信用風(fēng)險管理技術(shù)與信息系統(tǒng)建設(shè)滯后，大部分中小商業(yè)銀行信用風(fēng)險管理仍停留在依靠經(jīng)驗判斷的傳統(tǒng)階段，缺乏對客戶信用評級、統(tǒng)一授信等風(fēng)險量化信息系統(tǒng)，對公司類客戶、個人客戶優(yōu)劣的判別缺乏統(tǒng)一的內(nèi)部標(biāo)準(zhǔn)，對客戶風(fēng)險量及授信邊界缺乏系統(tǒng)科學(xué)的模型，以致于以感覺、以經(jīng)驗、以關(guān)系做出貸款決策的狀況較為普遍。

諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專注于為企業(yè)提供企業(yè)培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國各個省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場營銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財務(wù)管理、采購物流、項目管理及國學(xué)智慧12個領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成，學(xué)有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動力。