青島商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

信用是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的前提與基礎(chǔ)。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是通過(guò)市場(chǎng)機(jī)制實(shí)現(xiàn)資源配置，而市場(chǎng)機(jī)制核心內(nèi)容的基本原則是建立在信用基礎(chǔ)上的，所以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)又是信用經(jīng)濟(jì)。市場(chǎng)化程度越高，對(duì)社會(huì)信用管理的要求也越高。近年來(lái)，金融創(chuàng)新迅猛發(fā)展，商業(yè)銀行以信用為基礎(chǔ)配置金融資源。然而商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平卻難以適應(yīng)銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，其面臨的信用危機(jī)呈不斷增長(zhǎng)之勢(shì)。因此，如何結(jié)合我國(guó)信用管理的實(shí)際情況和通過(guò)富有效率的信用管理理念及方法防范和化解信用風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理問(wèn)題具有重要意義。

1、新巴塞爾協(xié)議的創(chuàng)新之處和對(duì)各國(guó)商業(yè)銀行提出的挑戰(zhàn)

2、深入的分析了我國(guó)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)狀與巴塞爾協(xié)議之間的差距

3、了解商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的共同原因

4、新的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理如何調(diào)整？

開(kāi)篇  我國(guó)當(dāng)前監(jiān)管動(dòng)態(tài)的簡(jiǎn)要分析

近期銀行業(yè)動(dòng)態(tài)：

l 進(jìn)一步擴(kuò)大金融市場(chǎng)開(kāi)放相關(guān)規(guī)定

l 大額風(fēng)險(xiǎn)暴露相關(guān)規(guī)定

l 金融資產(chǎn)投資公司與債轉(zhuǎn)股

l 中小農(nóng)商行風(fēng)險(xiǎn)暴露與評(píng)級(jí)下調(diào)

第一章 我國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)化解手段

1. 我國(guó)金融機(jī)構(gòu)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型

2. 主要風(fēng)險(xiǎn)化解手段

第二章 貸款盡職免則

1. 對(duì)監(jiān)管政策的進(jìn)一步理解：

l 總體要求

l 認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

l 免責(zé)情形與問(wèn)責(zé)要求

l 其他要求

l 分享：某農(nóng)商行盡職免責(zé)規(guī)定

2. 對(duì)中小微企業(yè)融資的進(jìn)一步理解

第三章 信用風(fēng)險(xiǎn)

1. 信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估：外部視角-國(guó)際金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)案例

2. 信用風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估：外部視角-國(guó)際企業(yè)評(píng)級(jí)案例

3. 信用風(fēng)險(xiǎn)的定義

4. 信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估

5. 信用風(fēng)險(xiǎn)度量的基本方法與實(shí)例

6. 信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的度量與信用風(fēng)險(xiǎn)資本

7. 分享：企業(yè)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)的主要關(guān)注點(diǎn)和框架

8. 分享：信貸風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移：銀團(tuán)貸款

第四章 貸款信用風(fēng)險(xiǎn)分析與管理

1. 理解資產(chǎn)負(fù)債表，損益表，現(xiàn)金流量表及其相互關(guān)聯(lián)

2. 資產(chǎn)負(fù)債表及重點(diǎn)科目/項(xiàng)目介紹

3. 損益表及重點(diǎn)科目/項(xiàng)目介紹

4. 現(xiàn)金流量表及重點(diǎn)科目/項(xiàng)目介紹

5. 企業(yè)財(cái)務(wù)分析的基本架構(gòu)與主要比率

6. 企業(yè)現(xiàn)金流量分析的基本架構(gòu)和分析重點(diǎn)

7. 企業(yè)流動(dòng)性強(qiáng)度的分析架構(gòu)

8. 理解審計(jì)報(bào)告：審計(jì)報(bào)告類型與重點(diǎn)關(guān)注點(diǎn)

第五章 國(guó)際大型商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)分享

1. 大型企業(yè)信用分析與審批重點(diǎn)

l 審批架構(gòu)與注意事項(xiàng)

l 審批范圍

l 額度確定的基本方法

l 審批與分析報(bào)告主要關(guān)注點(diǎn)

l 擔(dān)保，內(nèi)部評(píng)級(jí)，現(xiàn)金流分析重點(diǎn)

l 債務(wù)調(diào)整

l 財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)與壓力測(cè)試

2. 中小型企業(yè)信用分析與審批重點(diǎn)

l 基本管理策略與方法

l 信用分析與審批重點(diǎn)

3. 早期預(yù)警，催收和不良管理基本方法

l 早期預(yù)警關(guān)注點(diǎn)

l 催收方法

第六章 總結(jié)-風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展歷程

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理的演進(jìn)軌跡

3. 展望未來(lái)

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部分中小商業(yè)銀行為了實(shí)現(xiàn)短期經(jīng)營(yíng)目的，往往存在側(cè)重于大中型公司客戶而忽略小微客戶、個(gè)人客戶的情況，導(dǎo)致大中型公司業(yè)務(wù)占比較高，而小微、個(gè)人業(yè)務(wù)占比很低，大部分城商行個(gè)人貸款占比在30%以下，一些城商行小微貸款占比在20%以下，信貸結(jié)構(gòu)嚴(yán)重失衡。

諾達(dá)**創(chuàng)辦于2006年，總部設(shè)立在深圳，是一家專注于為企業(yè)提供企業(yè)培訓(xùn)方案定制的服務(wù)商。目前業(yè)務(wù)范圍已遍布全國(guó)各個(gè)省市，成員主要分布在北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州等地。經(jīng)過(guò)16年的發(fā)展與沉淀，現(xiàn)已擁有豐富的師資資源并從中整合一批精英講師，涵蓋管理技能、職業(yè)素養(yǎng)、人力資源、生產(chǎn)管理、銷售管理、市場(chǎng)營(yíng)銷、戰(zhàn)略管理、客戶服務(wù)、財(cái)務(wù)管理、采購(gòu)物流、項(xiàng)目管理及國(guó)學(xué)智慧12個(gè)領(lǐng)域的品牌課程，幫助企業(yè)學(xué)員學(xué)有所成，學(xué)有所用，為企業(yè)發(fā)展提供源動(dòng)力。