中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)培訓(xùn)

如何看清楚國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)、如何研讀政策方針、如何及早發(fā)現(xiàn)未來(lái)賽道、如何在競(jìng)爭(zhēng)中保證“先為不可勝,以待敵之可勝”，就成為所有企業(yè)家不得不思考的問(wèn)題。進(jìn)而，如何在紛繁復(fù)雜的商業(yè)世界中抽絲剝繭、探究新型盈利模式、盡早實(shí)現(xiàn)商業(yè)模式的變現(xiàn)、提高企業(yè)評(píng)估價(jià)值和企業(yè)家的社會(huì)認(rèn)知度？就成為企業(yè)家和經(jīng)濟(jì)學(xué)家都關(guān)注的課題，這也是本課程的精髓所在。

第１章：當(dāng)前中國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)要點(diǎn)

１．　當(dāng)前中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)政策要點(diǎn)

２．　理解雙循環(huán)

３．　當(dāng)前中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)的監(jiān)管思路和監(jiān)管主線

４．　疫情對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響要點(diǎn)

５．　未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)運(yùn)營(yíng)的主要挑戰(zhàn)

６．　未來(lái)中國(guó)商業(yè)銀行業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)

７．　當(dāng)前重點(diǎn)支持行業(yè)和重點(diǎn)投放行業(yè)

第２章金融機(jī)構(gòu)案防管理與員工行為管理

要點(diǎn)：

１．　解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知》

２．　解讀《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法》

３．　解讀《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》

１．　解讀《關(guān)于預(yù)防銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)人員犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)》

４．　案防：如何防止以及建議

５．　員工行為管理：什么是“**”的方法

６．　案例分享：

●某銀行ＩＴ部門(mén)內(nèi)部病毒植入案例

●某銀行員工挪用公款案例

●某股份銀行員工挪用客戶理財(cái)資金案例

●某銀行員工非法集資案例

●其他案例

７．　什么是案防以及案件的分類

８．　理解操作風(fēng)險(xiǎn)和案件的關(guān)系

９．　商業(yè)銀行案件高發(fā)領(lǐng)域和重點(diǎn)關(guān)注方向

１０．　案防體系建設(shè)與長(zhǎng)效機(jī)制

●基本做法與要點(diǎn)

●案件綜合治理與防范的主要措施

１１．　什么是行為風(fēng)險(xiǎn)以及對(duì)行為風(fēng)險(xiǎn)的進(jìn)一步思考

１２．　員工行為管理

●案例：

ｎ　某銀行管理人員泄露客戶信息案件

ｎ　某銀行員工非法集資案例及處罰

ｎ　某銀行員工非法賭博案例及處罰

ｎ　某銀行員工為完成業(yè)績(jī)指標(biāo)違法案

ｎ　某銀行員工騙貸案

ｎ　某銀行員工私刻公章案例

ｎ　某銀行員工非法炒股案例

ｎ　其他案例

●如何防范日常業(yè)務(wù)中的風(fēng)險(xiǎn)：給員工的建議

●對(duì)案件的進(jìn)一步思考

●監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的“九種人”

●案件防控與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引解讀

●分享：國(guó)內(nèi)銀行普遍采取的員工行為管理方法

ｎ　日常行為管理的一般做法

ｎ　個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

ｎ　八小時(shí)以外管理的主要方法

ｎ　對(duì)員工行為畫(huà)像的一般方法

●分享：外國(guó)大型銀行采取的員工行為管理實(shí)踐

ｎ　人才培養(yǎng)

ｎ　個(gè)人交易賬戶管理與投資管理

ｎ　日常行為管理的主要方法

●進(jìn)一步理解：三不為

１３．　合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)文化建設(shè)及其重要性

●合規(guī)文化與職業(yè)道德

●風(fēng)險(xiǎn)文化與合規(guī)文化

●分享：如何理解合規(guī)文化的作用－來(lái)自海外大型銀行的實(shí)踐

１４．　理解內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)

●快速理解內(nèi)部控制及其在案防和行為管理中的作用

●案例：

ｎ　某銀行信貸部門(mén)內(nèi)部控制失效的“窩案”及其反思

ｎ　某銀行領(lǐng)導(dǎo)主導(dǎo)的內(nèi)部控制失效案件及其反思

ｎ　分享：外國(guó)大型銀行的內(nèi)部控制和內(nèi)部審計(jì)實(shí)踐

ｎ　其他案例

１５．　重新理解三道防線

１６．　其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享

第３章：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理　

要點(diǎn)：

１．?。玻埃保鼓?，２０２０年上半年監(jiān)管處罰情況總結(jié)

２．　近期傳統(tǒng)業(yè)務(wù)合規(guī)案例

３．　近期合規(guī)處罰的“新”方向

●整治違規(guī)收費(fèi)相關(guān)案例

●理解反洗錢(qián)，反恐融資與制裁

●近年我國(guó)反洗錢(qián)與反恐融資處罰總結(jié)：２０１７，２０１８，２０１９

●金融機(jī)構(gòu)被制裁處罰相關(guān)案例：

４．　我國(guó)金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理的現(xiàn)狀

５．　合規(guī)管理與公司治理：

●合規(guī)管理從高管做起

●２０２０年７月銀保監(jiān)會(huì)談銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的公司治理

●《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）》的解讀

６．　其他要點(diǎn)與實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)與分享