私人銀行經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)

資管新規(guī)之后,私人銀行的發(fā)展趨勢(shì)隨著高凈值人群的投資心態(tài)及行為發(fā)生了很大變化。未來(lái)私人銀行以什么樣的策略和理念進(jìn)行高端財(cái)富管理。高凈值客群結(jié)構(gòu)變化帶來(lái)的需求多樣化,使私人銀行在經(jīng)營(yíng)模式上的專(zhuān)業(yè)價(jià)值進(jìn)一步凸顯,大量高凈值人群的財(cái)富管理回歸銀行渠道;同時(shí),境外市場(chǎng)不確定性因素增加,在中國(guó)一系列重大經(jīng)濟(jì)政策推動(dòng)下,財(cái)富管理回歸“中國(guó)機(jī)會(huì)”。

私人銀行在市場(chǎng)波動(dòng)加劇、監(jiān)管督促金融業(yè)回歸本源的背景下,迎來(lái)**的挑戰(zhàn)和機(jī)遇。 不成熟和專(zhuān)業(yè)性不高的私人銀行將步入瓶頸和出局,而有成熟服務(wù)體系建構(gòu)的私人銀行則獲得更大發(fā)展機(jī)會(huì)。資管新規(guī)后各家銀行力求變革,在私人銀行的經(jīng)營(yíng)管理模式上拉開(kāi)差距:借助金融科技手段,進(jìn)一步優(yōu)化客戶服務(wù)體驗(yàn),同時(shí)從專(zhuān)業(yè) 體系、產(chǎn)品體系、客戶拓展、客戶關(guān)系和縱深服務(wù)內(nèi)容等多方面發(fā)力,構(gòu)建差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。

一、中國(guó)私人財(cái)富報(bào)告最新解析:私人銀行的現(xiàn)狀、機(jī)會(huì)及挑戰(zhàn)

1. 中國(guó)私人銀行概覽與走勢(shì)

1) 私人財(cái)富市場(chǎng)規(guī)模及各大資產(chǎn)類(lèi)別的發(fā)展現(xiàn)狀

2) 全國(guó) 23 個(gè)省市高凈值人數(shù)皆突破 2 萬(wàn)人,高凈值客群地域分布更為均衡

2. 中國(guó)高凈值人群群體細(xì)分、投資行為及心態(tài)·新經(jīng)濟(jì)、新動(dòng)能推動(dòng)新富人群崛起 ,私人銀行客戶結(jié)構(gòu)發(fā)生變化

1) 經(jīng)歷資本市場(chǎng)洗禮,高凈值人群更趨向財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)

2) 從意愿到行動(dòng),財(cái)富傳承安排進(jìn)入普及深化階段

3) 私人銀行境外投資回歸“中國(guó)機(jī)會(huì)”

3. 中國(guó)私人銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)

1) 高凈值人群財(cái)富管理回歸銀行渠道,已構(gòu)建專(zhuān)業(yè)能力的頭部機(jī)構(gòu)迎來(lái)發(fā)展機(jī)遇

2) 中資銀行境外競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)繼續(xù)提升,境內(nèi)外一體化服務(wù)體系成為關(guān)鍵吸引因素

二、資管新規(guī)下的關(guān)鍵數(shù)據(jù)折射典型趨勢(shì)

1. **者和追趕者的破冰之戰(zhàn)

2. 私人銀行 AUM 與客戶數(shù)分化日趨明顯

3. 科技賦能,創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)將成為私行業(yè)務(wù)的“**”

4. 回歸本源,構(gòu)建專(zhuān)業(yè)完善的財(cái)富管理體系和打造差異化競(jìng)爭(zhēng)力

三、**者與追趕者的破冰之戰(zhàn)

1. 差異化的組織架構(gòu)設(shè)計(jì)

2. 區(qū)格化的戰(zhàn)略布局

3. 重新站位,回歸客戶服務(wù)初心

4. 打造修煉內(nèi)功的綜合服務(wù)能力

四、私人銀行 AUM 與客戶數(shù)分化日趨明顯

1. 全國(guó)性私人銀行網(wǎng)點(diǎn)&豐富的零售、對(duì)公客戶資源,為私人銀行的獲客創(chuàng)造了良好條件

2. 夯實(shí)的資金基礎(chǔ)&**的資產(chǎn)規(guī)模&強(qiáng)大的科技賦能,成為私人銀行發(fā)展的利器,為私行業(yè)務(wù)保駕護(hù)航

3. 私人銀行自身的專(zhuān)業(yè)度和差異化服務(wù)平臺(tái),決定了國(guó)內(nèi)私行機(jī)構(gòu)差異化發(fā)展格局

五、科技賦能,創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)將成為私行業(yè)務(wù)的“**”

1. 使財(cái)富管理手段和資產(chǎn)配置更具競(jìng)爭(zhēng)力

2. 提升和優(yōu)化私人銀行客戶使用體驗(yàn)

3. 提升財(cái)富管理品牌,提高自身競(jìng)爭(zhēng)力

六、構(gòu)建專(zhuān)業(yè)完善的財(cái)富管理體系,打造差異化競(jìng)爭(zhēng)力(優(yōu)秀私行案例分析)

1. 招行零售事業(yè)部架構(gòu)

2. 招行財(cái)富管理體系

七、如何打造差異化競(jìng)爭(zhēng)力

1. 戰(zhàn)略整合,充分發(fā)揮大中型銀行全面的業(yè)務(wù)優(yōu)勢(shì)

2. 人力為本,提升人員專(zhuān)業(yè)度與忠誠(chéng)度為核心驅(qū)動(dòng)

3. 品牌定位,結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)尋求差異化定位