課程大綱
第 一天:宏觀經(jīng)濟(jì)及其對(duì)銀行的影響
一、中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)狀
1、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展概況
2、政府刺激政策及其效果—從需求側(cè)到供給側(cè)
(1)刺激總需求的三駕馬車
(2)貨幣政策與貨幣超發(fā)
(3)供給側(cè)改革的含義
3、中國(guó)經(jīng)濟(jì)是否見底?
二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)存在的主要問題
1、增長(zhǎng)模式問題
2、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)問題
3、潛在風(fēng)險(xiǎn)隱患
4、貨幣超發(fā)與資產(chǎn)價(jià)格泡沫化
三、中國(guó)金融市場(chǎng)的主要問題
1、融資結(jié)構(gòu)不合理
2、結(jié)構(gòu)性融資難
3、利率雙軌與融資貴
4、投資回報(bào)下降與優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)荒
第二天:現(xiàn)階段商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管控與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型
一、現(xiàn)階段商業(yè)銀行面臨的三大風(fēng)險(xiǎn)
1、房地產(chǎn)泡沫化風(fēng)險(xiǎn)
2、地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)
3、產(chǎn)能過剩行業(yè)退出風(fēng)險(xiǎn)
二、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管控
1、地方政府債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控
(1)債務(wù)置換
(2)PPP
2、房地產(chǎn)市場(chǎng)融資風(fēng)險(xiǎn)管控
(1)降低非標(biāo)資產(chǎn)配置
(2)資產(chǎn)證券化
3、產(chǎn)能過剩行業(yè)退出風(fēng)險(xiǎn)管控
(1)慎重選擇行業(yè)
(2)進(jìn)行產(chǎn)業(yè)鏈整合
(3)債轉(zhuǎn)股
三、商業(yè)銀行未來轉(zhuǎn)型方向
1、負(fù)債業(yè)務(wù)理財(cái)化轉(zhuǎn)型
2、信貸業(yè)務(wù)小微化轉(zhuǎn)型
3、資產(chǎn)業(yè)務(wù)多元化轉(zhuǎn)型
4、柜門業(yè)務(wù)電子化轉(zhuǎn)型
5、金融服務(wù)專業(yè)化轉(zhuǎn)型
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