2016基金從業(yè)考試證券投資基金測(cè)試題及答案(2)

基金從業(yè)考試證券投資基金測(cè)試題及答案

1.防范基金銷售機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施不包括(　　)。

A.要增強(qiáng)法制觀念，提高遵紀(jì)守法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，充分認(rèn)識(shí)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)帶來的巨大損失

B.要建立健全規(guī)章制度，完善內(nèi)部控制體系，各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作規(guī)程都應(yīng)有章可循

C.基金銷售機(jī)構(gòu)必須加強(qiáng)對(duì)員工的法律法規(guī)培訓(xùn)，切實(shí)提高員工的職責(zé)意識(shí)和法律意識(shí)

D.要加強(qiáng)業(yè)務(wù)管理和重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的控制，強(qiáng)化崗位制約和監(jiān)督，做到遵章守紀(jì)、規(guī)范操作

正確答案:C

解題思路：除ABD三項(xiàng)外，防范基金銷售機(jī)構(gòu)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施還包括：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，查錯(cuò)防弊，堵塞漏洞，消除隱患。C項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的措施。

2.金融期貨一般不包括(　　)。

A.商品期貨

B.股票期貨

C.貨幣期貨

D.股票指數(shù)期貨

正確答案:A

解題思路：金融期貨是以金融工具(或金融變量)為基礎(chǔ)工具的期貨交易。主要包括貨幣期貨、利率期貨、股票指數(shù)期貨和股票期貨四種。

3.以下四種金融產(chǎn)品中，(　　)的流動(dòng)性較好。

A.信托產(chǎn)品

B.券商集合計(jì)劃

C.銀行定期存款

D.證券投資基金

正確答案:D

解題思路：通常來說，股票、債券、活期儲(chǔ)蓄存款、證券投資基金具有較好的流動(dòng)性，投資者可以很方便地實(shí)現(xiàn)投資變現(xiàn)。相比之下，銀行理財(cái)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、券商集合計(jì)劃通常實(shí)行間歇性開放，流動(dòng)性較差;而保單、定期存款的流動(dòng)性最差，提前變現(xiàn)通常會(huì)遭受一定的損失。

4.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金利潤(rùn)分配的規(guī)定，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.每日都進(jìn)行分配

B.貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，不包括周六和周日的利潤(rùn)

C.當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益

D.當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益

正確答案:B

解題思路：貨幣市場(chǎng)基金在每日進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起不享有基金的分配權(quán)益。貨幣市場(chǎng)基金每周五進(jìn)行利潤(rùn)分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤(rùn)。

5.證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷不包含的活動(dòng)有(　　)。

A.產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)

B.售后服務(wù)

C.基金投資

D.基金銷售

正確答案:C

解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷是指基金銷售機(jī)構(gòu)從客戶基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。