基金從業(yè)考試科目證券投資基礎基礎知識練習(4)

基金從業(yè)考試科目證券投資基礎基礎知識練習

1.利率互換、貨幣互換均屬于金融互換。( )

A.對

B.錯

正確答案:A　解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易?？煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

2.貨幣市場基金的最近7日年化收益率是以最近7個工作日日平均收益率折算的年收益率。( )

A.對

B.錯

正確答案:B　解題思路：貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。其中，最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。

3.業(yè)界普遍認為，1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金是世界上最早的基金。( )

A.對

B.錯

正確答案:B　解題思路：證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產物，在發(fā)達國家已有上百年的歷史。最早的基金究竟誕生于何時，目前并沒有一致性的看法。一些人認為，1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金可能是世界上最早的基金。但封閉式的投資信托基金是在后來的英國生根發(fā)芽、發(fā)揚光大的，因此，目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。

4.證券市場是為了解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場。( )

A.對

B.錯

正確答案:A　解題思路：證券市場是股票、債券等有價證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經濟發(fā)展到一定階段的產物，是為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場。

5.任何產業(yè)或行業(yè)通常都要經歷幼稚期、成長期、成熟期、衰落期四個階段。( )

A.對

B.錯

正確答案:B　解題思路：根據(jù)產業(yè)周期理論，任何產業(yè)或行業(yè)通常都要經歷幼稚期、成長期、成熟期、穩(wěn)定期四個階段。處于不同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價格通常也會呈現(xiàn)相同的特征。

6、基金管理公司的投資管理部門主要包括(　　)。

A、投資部、研究部以及風險控制部

B、投資部、交易部以及風險控制部

C、研究部、交易部以及風險控制部

D、投資部、研究部以及交易部

正確答案:D

解題思路：風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。

7、下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是(　　)。

A、在業(yè)務基本規(guī)程中對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性

B、銷售業(yè)務和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程，經辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權范圍內進行

C、加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質

D、建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率

正確答案:B

解題思路：防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點：①基金銷售機構應按照國家有關法律法規(guī)及銷售業(yè)務的性質和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊，明確揭示不同業(yè)務環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施;②在業(yè)務基本規(guī)程中，應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性;③加強員工業(yè)務培訓和考核，提高員工業(yè)務素質;④應建立業(yè)務差錯處理預案，提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風險所采取的措施。

8、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

A、金融股權

B、金融期貨

C、金融互換

D、結構化金融衍生工具

正確答案:C

解題思路：金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。

9、證券交易所通過連續(xù)(　　)方式形成證券交易價格。

A、拍賣

B、協(xié)商

C、公開招標

D、公開競價

正確答案:D

解題思路：通過公開競價的方式決定交易價格是證券交易所的特征之一。

10、基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付行為稱為(　　)。

A、清算

B、交割

C、交收

D、結算

正確答案:C

解題思路：資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為;交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付，從而完成整個交易過程。