基金從業(yè)考試科目證券投資基礎(chǔ)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)(4)

基金從業(yè)考試科目證券投資基礎(chǔ)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)

1.利率互換、貨幣互換均屬于金融互換。( )

A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案:A　解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

2.貨幣市場(chǎng)基金的最近7日年化收益率是以最近7個(gè)工作日日平均收益率折算的年收益率。( )

A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益通常用日每萬(wàn)份基金凈收益和最近7日年化收益率來(lái)反映。其中，最近7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日日平均收益率折算的年收益率。

3.業(yè)界普遍認(rèn)為，1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金是世界上最早的基金。( )

A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：證券投資基金是證券市場(chǎng)發(fā)展的必然產(chǎn)物，在發(fā)達(dá)國(guó)家已有上百年的歷史。最早的基金究竟誕生于何時(shí)，目前并沒(méi)有一致性的看法。一些人認(rèn)為，1822年由荷蘭國(guó)王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金可能是世界上最早的基金。但封閉式的投資信托基金是在后來(lái)的英國(guó)生根發(fā)芽、發(fā)揚(yáng)光大的，因此，目前人們更多地傾向于將1868年英國(guó)成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。

4.證券市場(chǎng)是為了解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。( )

A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案:A　解題思路：證券市場(chǎng)是股票、債券等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所。證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物，是為解決資本供求矛盾和流動(dòng)性而產(chǎn)生的市場(chǎng)。

5.任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、衰落期四個(gè)階段。( )

A.對(duì)

B.錯(cuò)

正確答案:B　解題思路：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、穩(wěn)定期四個(gè)階段。處于不同生命周期階段的行業(yè)，其所屬股票價(jià)格通常也會(huì)呈現(xiàn)相同的特征。

6、基金管理公司的投資管理部門(mén)主要包括(　　)。

A、投資部、研究部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

B、投資部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

C、研究部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

D、投資部、研究部以及交易部

正確答案:D

解題思路：風(fēng)險(xiǎn)控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)。

7、下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施是(　　)。

A、在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

B、銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行

C、加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

D、建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率

正確答案:B

解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有以下幾點(diǎn)：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施。

8、兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為(　　)。

A、金融股權(quán)

B、金融期貨

C、金融互換

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

正確答案:C

解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

9、證券交易所通過(guò)連續(xù)(　　)方式形成證券交易價(jià)格。

A、拍賣(mài)

B、協(xié)商

C、公開(kāi)招標(biāo)

D、公開(kāi)競(jìng)價(jià)

正確答案:D

解題思路：通過(guò)公開(kāi)競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格是證券交易所的特征之一。

10、基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為(　　)。

A、清算

B、交割

C、交收

D、結(jié)算

正確答案:C

解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。