發(fā)布時間: 2016年08月31日
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基金從業(yè)考試科目證券投資基礎基礎知識練習
1.利率互換、貨幣互換均屬于金融互換。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路:金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易??煞譃樨泿呕Q、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。
2.貨幣市場基金的最近7日年化收益率是以最近7個工作日日平均收益率折算的年收益率。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路:貨幣市場基金收益通常用日每萬份基金凈收益和最近7日年化收益率來反映。其中,最近7日年化收益率是以最近7個自然日日平均收益率折算的年收益率。
3.業(yè)界普遍認為,1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金是世界上最早的基金。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路:證券投資基金是證券市場發(fā)展的必然產物,在發(fā)達國家已有上百年的歷史。最早的基金究竟誕生于何時,目前并沒有一致性的看法。一些人認為,1822年由荷蘭國王威廉姆一世所創(chuàng)立的私人信托投資基金可能是世界上最早的基金。但封閉式的投資信托基金是在后來的英國生根發(fā)芽、發(fā)揚光大的,因此,目前人們更多地傾向于將1868年英國成立的"海外及殖民地政府信托基金"(The Foreign and Colonial Govemment Trust)看作是最早的基金。
4.證券市場是為了解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場。( )
A.對
B.錯
正確答案:A 解題思路:證券市場是股票、債券等有價證券發(fā)行和交易的場所。證券市場是市場經濟發(fā)展到一定階段的產物,是為解決資本供求矛盾和流動性而產生的市場。
5.任何產業(yè)或行業(yè)通常都要經歷幼稚期、成長期、成熟期、衰落期四個階段。( )
A.對
B.錯
正確答案:B 解題思路:根據(jù)產業(yè)周期理論,任何產業(yè)或行業(yè)通常都要經歷幼稚期、成長期、成熟期、穩(wěn)定期四個階段。處于不同生命周期階段的行業(yè),其所屬股票價格通常也會呈現(xiàn)相同的特征。
6、基金管理公司的投資管理部門主要包括( )。
A、投資部、研究部以及風險控制部
B、投資部、交易部以及風險控制部
C、研究部、交易部以及風險控制部
D、投資部、研究部以及交易部
正確答案:D
解題思路:風險控制部屬于基金管理公司的風險控制部門。
7、下列不屬于防范基金銷售操作風險的措施是( )。
A、在業(yè)務基本規(guī)程中對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核,確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性
B、銷售業(yè)務和管理程序必須嚴格遵從操作規(guī)程,經辦人員的每一項工作必須在其業(yè)務授權范圍內進行
C、加強員工業(yè)務培訓和考核,提高員工業(yè)務素質
D、建立業(yè)務差錯處理預案,提高差錯或糾紛的處理效率
正確答案:B
解題思路:防范基金銷售操作風險的措施主要有以下幾點:①基金銷售機構應按照國家有關法律法規(guī)及銷售業(yè)務的性質和自身特點嚴格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊,明確揭示不同業(yè)務環(huán)節(jié)可能存在的風險點并采取控制措施;②在業(yè)務基本規(guī)程中,應對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實施有效復核,確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務操作的準確性;③加強員工業(yè)務培訓和考核,提高員工業(yè)務素質;④應建立業(yè)務差錯處理預案,提高差錯或糾紛的處理效率。B項為防范基金銷售人員合規(guī)風險所采取的措施。
8、兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易,稱之為( )。
A、金融股權
B、金融期貨
C、金融互換
D、結構化金融衍生工具
正確答案:C
解題思路:金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件,在約定的時間內定期交換現(xiàn)金流的金融交易,可分為貨幣互換、利率互換、股權互換、信用違約互換等類別。
9、證券交易所通過連續(xù)( )方式形成證券交易價格。
A、拍賣
B、協(xié)商
C、公開招標
D、公開競價
正確答案:D
解題思路:通過公開競價的方式決定交易價格是證券交易所的特征之一。
10、基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付行為稱為( )。
A、清算
B、交割
C、交收
D、結算
正確答案:C
解題思路:資金結算分清算和交收兩個環(huán)節(jié):清算是按照確定的規(guī)則計算出基金當事各方應收應付資金數(shù)額的行為;交收是基金當事各方根據(jù)確定的清算結果進行資金的收付,從而完成整個交易過程。