南通金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型培訓(xùn)

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技發(fā)展趨勢

●從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

●政策監(jiān)管：頂層設(shè)計(jì)與監(jiān)管沙盒

●需求增加：從金融需求就金融科技發(fā)展

●美國**銀行在金融科技布局

3、中國金融科技行業(yè)發(fā)展分析

●中國金融科技彎道超車

●金融機(jī)構(gòu)科技投入規(guī)模與結(jié)構(gòu)

案例：招商銀行的金融科技護(hù)城河

4、金融科技技術(shù)發(fā)展

●人工智能AI

●大數(shù)據(jù)

●云計(jì)算

●物聯(lián)網(wǎng)

●區(qū)塊鏈

●數(shù)字貨幣

二、宏觀背景下區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢？

1、世界宏觀經(jīng)濟(jì)

●宏觀層面：全球經(jīng)濟(jì)的深度衰退

●2021年全球經(jīng)濟(jì)展望

●中美貿(mào)易戰(zhàn)：本質(zhì)上是貿(mào)易、金融、科技的立體戰(zhàn)

●美聯(lián)儲貨幣政策的傳導(dǎo)效應(yīng)

●金融開放帶來的機(jī)遇與挑戰(zhàn)

●如何看待當(dāng)前的違約潮頻發(fā)、信用風(fēng)險(xiǎn)高企

●“大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑：對銀行業(yè)的傳導(dǎo)

●全球商業(yè)銀行業(yè)績分析

2、中國宏觀經(jīng)濟(jì)

●消費(fèi)：社會消費(fèi)品零售總額

●出口貿(mào)易：外向型還是內(nèi)向型經(jīng)濟(jì)

●投資: 基礎(chǔ)建設(shè)和對內(nèi)投資情況

●核心經(jīng)濟(jì)指標(biāo)：CPI 、PPI、PMI等解讀

●人口結(jié)構(gòu)對于經(jīng)濟(jì)影響

3. 企業(yè)層面看經(jīng)濟(jì)

●如何將小創(chuàng)新規(guī)?；?、邊緣領(lǐng)域常態(tài)化

●如何聚焦重點(diǎn)區(qū)域：經(jīng)濟(jì)帶與城市群

●如何聚焦重點(diǎn)行業(yè)：新基建與舊基建

●如何聚焦重點(diǎn)資源：零售、對公與同業(yè)的協(xié)同關(guān)系

4、政策角度看經(jīng)濟(jì)（分組討論）

●相關(guān)政策對于教育，房地產(chǎn)，醫(yī)藥，互聯(lián)網(wǎng)等行業(yè)影響

案例：雙減政策對于教育行業(yè)沖擊

●產(chǎn)業(yè)導(dǎo)向看區(qū)域經(jīng)濟(jì)

案例：橫琴大灣區(qū)的政策解讀

三、金融科技對零售業(yè)務(wù)有哪些影響？

1、金融科技對金融企業(yè)沖擊

●全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時(shí)代

●數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國經(jīng)濟(jì)的新增長極

●如何深度把握客戶數(shù)字化需求：消費(fèi)端、生產(chǎn)端與社會端

●國內(nèi)商業(yè)銀行未來發(fā)展的**出路是什么？

2、金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

●普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

●智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險(xiǎn)

●如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

●如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

●如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)

●基于客戶畫像的違約概率計(jì)算

3、零售金融未來趨勢

●零售消費(fèi)金融市場未來可期：消費(fèi)成為經(jīng)濟(jì)增長**抓手

●零售消費(fèi)金融提供方應(yīng)對：線上線下巨頭積極布局，銀行、持牌消費(fèi)金融公司、網(wǎng)絡(luò)小貸公司、助貸機(jī)構(gòu)各有優(yōu)劣

●用戶畫像：精準(zhǔn)情報(bào)，方能精準(zhǔn)定位

●零售消費(fèi)金融市場趨勢：從藍(lán)海到紅海，競爭更加激烈，下沉市場成焦點(diǎn)

4、金融科技與信用風(fēng)險(xiǎn)管理

●信用風(fēng)險(xiǎn)度量

●信用評分模型：Z評分模型、機(jī)構(gòu)評級

●信用風(fēng)險(xiǎn)管理方法

5、金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

●供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

●供應(yīng)鏈金融不同發(fā)起主體分析

●金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

●供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

6、金融科技在智能投顧和財(cái)富管理的應(yīng)用

●智能理財(cái)市場發(fā)展現(xiàn)狀

●主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

●智能投顧和財(cái)富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

四、國內(nèi)部分商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析--案例篇

1、工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

2、農(nóng)業(yè)銀行：再造一個(gè)農(nóng)行

3、交通銀行：基金投顧服務(wù)平臺

4、郵儲銀行：智能客服與居家客服

5、招商銀行：零售金融3.0數(shù)字化轉(zhuǎn)型實(shí)踐

6、民生銀行：智慧銀行體驗(yàn)店

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