第八章　融資融券業(yè)務(wù)

轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理（熟悉）

（一）制定業(yè)務(wù)規(guī)則

（二）公布信息

證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日公布以下轉(zhuǎn)融通信息：

1.轉(zhuǎn)融資余額。

2.轉(zhuǎn)融券余額。

3.轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)。

4.轉(zhuǎn)融通費(fèi)率。

（三）建立合規(guī)管理與風(fēng)險控制機(jī)制

證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：

1.凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%.

2.對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%.

3.融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%.

4.充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%.

證券金融公司應(yīng)當(dāng)每年按照稅后利潤的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金。

（四）資金用途

證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：

1.銀行存款。

2.購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可的高流動性金融產(chǎn)品。

3.購置自用不動產(chǎn)。

4.證監(jiān)會認(rèn)可的其他用途。

（五）信息系統(tǒng)安全管理

（六）報告制度

（七）信息共享與保密

證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機(jī)制。

證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行本辦法規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

（八）違規(guī)處罰

【例1.單選題】證券金融公司對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的（?。?

A.10%

B.15%

C.50%

D.100%

【正確答案】C

【答案解析】證券金融公司對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%.

【例2.多選題】證券金融公司的資金一般用于（?。?。

A.銀行存款

B.購買國債

C.購置自用不動產(chǎn)

D.購買證券投資基金份額

【正確答案】ABCD

【答案解析】證券金融公司的資金，除用于履行證監(jiān)會規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：（1）銀行存款。（2）購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)證監(jiān)會認(rèn)可的高流動性金融產(chǎn)品。（3）購置自用不動產(chǎn)。（4）證監(jiān)會認(rèn)可的其他用途。

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