發(fā)布時(shí)間： 2016年10月13日

2016年基金從業(yè)資格考試考前必做模擬試題18

21、QDII基金的申購(gòu)、贖回與一般開(kāi)放式基金申購(gòu)、贖回的相似點(diǎn)包括(　　)。

A、申購(gòu)和贖回渠道

B、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

C、申購(gòu)與贖回的程序、原則

D、巨額贖回的處理辦法

正確答案:ABCD

解題思路：除上述選項(xiàng)所述之外，QDII基金的申購(gòu)份額和贖回金額的確定也與一般開(kāi)放式基金類(lèi)似。

22、基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系由(　　)構(gòu)成。

A、公司章程

B、內(nèi)部控制大綱

C、公司基本管理制度

D、部門(mén)規(guī)章制度

正確答案:ABCD

解題思路：通常所說(shuō)的基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)控制體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制的組織體系和風(fēng)險(xiǎn)控制的制度體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制制度體系由四個(gè)不同層次的制度構(gòu)成，即公司章程、內(nèi)部控制大綱、公司基本管理制度和部門(mén)規(guī)章制度。

23、貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為(　　)。

A、封閉期的收益公告

B、開(kāi)放日的收益公告

C、節(jié)假日的收益公告

D、偏離度公告

正確答案:ABC

解題思路：貨幣市場(chǎng)基金收益公告按照披露時(shí)間的不同可分為封閉期和開(kāi)放日的收益公告、節(jié)假日的收益公告。當(dāng)影子定價(jià)方法和攤余成本法之間的差異達(dá)到或超過(guò)0、5%時(shí)，應(yīng)刊登偏離度公告。

24、證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)服務(wù)模式有(　　)。

A、電話(huà)服務(wù)中心

B、手機(jī)短信

C、"多對(duì)一"專(zhuān)人服務(wù)

D、郵寄服務(wù)

正確答案:ABD

解題思路：證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)服務(wù)模式包括：電話(huà)服務(wù)中心，郵寄服務(wù)，自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信，"一對(duì)一"專(zhuān)人服務(wù)，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用，媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用，講座、推介會(huì)和座談會(huì)。

25、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的活動(dòng)包括(　　)。

A、基金產(chǎn)品設(shè)計(jì)

B、價(jià)格定位

C、促銷(xiāo)

D、市場(chǎng)定位

正確答案:ABCD

解題思路：證券投資基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)是指基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)從客戶(hù)基金投資需求出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品組合設(shè)計(jì)、銷(xiāo)售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱(chēng)?；鹗袌?chǎng)營(yíng)銷(xiāo)不能簡(jiǎn)單地等同于推銷(xiāo)、銷(xiāo)售或銷(xiāo)售促進(jìn)，而是包括了基金產(chǎn)品、價(jià)格、促銷(xiāo)、市場(chǎng)定位等諸多活動(dòng)。

26.在美國(guó)，證券投資基金一般被稱(chēng)為：

A. 共同基金 B. 單位信托基金 C. 證券投資信托基金 D. 私募基金

答案：A

27.封閉式基金價(jià)格的主要決定因素是：

A. 市場(chǎng)供求關(guān)系

B. 市場(chǎng)供求關(guān)系

C. 基金單位凈值

D. 基金單位面值

答案：A

28.證券投資基金運(yùn)作中的制衡機(jī)制指的是：

A. 監(jiān)管部門(mén)對(duì)基金管理人和托管人的制衡機(jī)制

B. 投資人擁有所有權(quán)、管理人管理和運(yùn)作基金資產(chǎn)、托管人保管基金資產(chǎn)，三方當(dāng)事人之間相互監(jiān)督、相互制約的機(jī)制。