基金從業(yè)考試科目證券投資基礎(chǔ)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)(5)

基金從業(yè)考試科目證券投資基礎(chǔ)基礎(chǔ)知識(shí)練習(xí)-不定項(xiàng)選擇題

1、下列各項(xiàng)中，(　　)屬于基金首次募集披露的信息。

A、基金份額上市交易公告書(shū)

B、基金合同

C、基金年度報(bào)告

D、基金份額發(fā)售公告

正確答案:BD

解題思路：首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。在基金份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管、基金份額發(fā)售公告等文件。AC兩項(xiàng)均屬于基金運(yùn)作信息披露文件。

2、對(duì)基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)有(　　)。

A、基金經(jīng)理持股集中度情況

B、基金股票周轉(zhuǎn)率情況

C、基金經(jīng)理行業(yè)偏好情況

D、基金經(jīng)理投資哲學(xué)

正確答案:ABC

解題思路：除ABC三項(xiàng)外，對(duì)基金經(jīng)理操作風(fēng)格的考察要點(diǎn)還包括基金經(jīng)理對(duì)凈值波動(dòng)的控制情況。D項(xiàng)屬于對(duì)基金經(jīng)理投資理念的考察要點(diǎn)。

3、下列行為中，屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)基金銷(xiāo)售活動(dòng)禁止行為的有(　　)。

A、以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

B、采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金

C、募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用打折

D、擅自變更向基金投資人的收費(fèi)項(xiàng)目或收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，或通過(guò)先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

正確答案:ABCD

解題思路：除ABCD四項(xiàng)外，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，還不得有下列行為：①在簽訂銷(xiāo)售或銷(xiāo)售基金的活動(dòng)中進(jìn)行商業(yè)賄賂;②其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)秩序的行為。

4、金融衍生工具按其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為(　　)。

A、金融期權(quán)

B、金融期貨

C、金融遠(yuǎn)期合約

D、結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

正確答案:ABCD

解題思路：金融衍生工具從其自身交易的方法和特點(diǎn)，可以分為金融遠(yuǎn)期合約、金融期貨、金融期權(quán)、金融互換和結(jié)構(gòu)化金融衍生工具。

5、對(duì)(　　)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。

A、銀行

B、個(gè)人

C、非金融機(jī)構(gòu)

D、保險(xiǎn)公司

正確答案:BC

解題思路：金融機(jī)構(gòu)(包括銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu))申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入征收營(yíng)業(yè)稅，個(gè)人和非金融機(jī)構(gòu)申購(gòu)和贖回基金份額的差價(jià)收入不征收營(yíng)業(yè)稅。

6、零息債券又稱(chēng)零息票債券，是以(　　)面值的價(jià)格發(fā)行和交易。

A、高于

B、低于

C、等于

D、大于或等于

正確答案:B

解題思路：零息債券又稱(chēng)零息票債券，指?jìng)霞s未規(guī)定利息支付的債券。通常，這類(lèi)債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

7、投資者進(jìn)行金融衍生工具交易時(shí)，要想獲得交易的成功，必須對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素的未來(lái)趨勢(shì)作出判斷，這是衍生工具的(　　)所決定的。

A、跨期性

B、聯(lián)動(dòng)性

C、杠桿性

D、不確定性

正確答案:A

解題思路：金融衍生工具是交易雙方通過(guò)對(duì)利率、匯率、股價(jià)等因素變動(dòng)趨勢(shì)的預(yù)測(cè)，約定在未來(lái)某一時(shí)間按照一定條件進(jìn)行交易或選擇是否交易的合約。無(wú)論是哪一種金融衍生工具，都會(huì)影響交易者在未來(lái)一段時(shí)間內(nèi)或未來(lái)某時(shí)點(diǎn)上的現(xiàn)金流，因此，衍生工具跨期交易的特點(diǎn)十分突出，要求交易雙方對(duì)利率、匯率、股價(jià)等價(jià)格因素的未來(lái)變動(dòng)趨勢(shì)作出判斷，而判斷的準(zhǔn)確與否直接決定了交易者的交易盈虧。

8、基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境中，(　　)是指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素。

A、微觀環(huán)境

B、宏觀環(huán)境

C、內(nèi)部環(huán)境

D、外部環(huán)境

正確答案:A

解題思路：通常，基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境由微觀環(huán)境和宏觀環(huán)境組成。其中，微觀環(huán)境指只與公司關(guān)系密切、能夠影響公司客戶(hù)服務(wù)能力的各種因素，主要包括股東支持、營(yíng)銷(xiāo)渠道、投資者、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手及公眾。

9、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種(　　)，形式。

A、投資

B、負(fù)債

C、融資

D、資產(chǎn)

正確答案:C

解題思路：資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎(chǔ)，而資產(chǎn)證券化則是以特定的資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行證券。在資產(chǎn)證券化過(guò)程中發(fā)行的以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)的證券就稱(chēng)為證券化產(chǎn)品。

10、在銀行間債券市場(chǎng)中，用于回購(gòu)的債券包括(　　)。

A、國(guó)債

B、企業(yè)短期票據(jù)

C、中央銀行票據(jù)

D、政策性金融證券

正確答案:ACD

解題思路：銀行間債券市場(chǎng)的成員主要是各類(lèi)金融機(jī)構(gòu)。人民幣債券交易的交易方式有現(xiàn)券買(mǎi)賣(mài)與回購(gòu)交易?，F(xiàn)券交易品種為國(guó)債和以市場(chǎng)化形式發(fā)行的政策性金融債券;用于回購(gòu)的債券包括國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券和企業(yè)中期票據(jù)。

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