2016年基金從業(yè)資格考試題題庫-法律法規(guī)6

1、基金管理人的最主要職責(zé)是(　　)。

A.安全保管基金的全部資產(chǎn)

B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負(fù)責(zé)辦理基金名下的資金往來

C.基金資產(chǎn)的清算

D.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

【答案】D

【解析】基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

2、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯(cuò)誤的是(　　)。

A.它是指組織金融工具交易時(shí)采用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

C.可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式

D.可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式

【答案】D

【解析】電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，即沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸，主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

3、證券投資基金在(　　)被稱為“共同基金”。

A.美國

B.英國

C.香港

D.日本

【答案】A

【解析】世界各國和地區(qū)對投資基金的稱謂有所不同，證券投資基金在美國被稱為“共同基金”，在英國和我國香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”，在歐洲一些國家被稱為“集合投資資金”或“集合投資計(jì)劃”，在日本和我國臺灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。

4、集合理財(cái)?shù)膬?yōu)點(diǎn)包括(　　)。

A.強(qiáng)化監(jiān)管

B.具有規(guī)模優(yōu)勢

C.收益穩(wěn)定

D.風(fēng)險(xiǎn)固定

【答案】B

【解析】證券投資基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。

5、(　　)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。

A.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.基金自律組織

C.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)

D.基金份額登記機(jī)構(gòu)

【答案】A

【解析】基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)通過依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進(jìn)行查處。