2016年基金從業(yè)資格考試專項模擬練習(xí)題(6)

一、基金從業(yè)資格考試單項選擇題

1、我國基金業(yè)正處在發(fā)展壯大的初期，基金監(jiān)管應(yīng)遵循(　　)原則，以避免出現(xiàn)大起大落的情形，影響基金業(yè)的正常發(fā)展。

A、連續(xù)性

B、有效性

C、審慎性

D、公平性

正確答案:A

解題思路：題干是基金銷售監(jiān)管的連續(xù)性原則的要求。在基金監(jiān)管中還應(yīng)貫徹有效性原則，處理好監(jiān)管成本和監(jiān)管效益之間的關(guān)系，做到市場能自身調(diào)節(jié)的，不監(jiān)管;必須監(jiān)管的，應(yīng)當(dāng)在保證監(jiān)管效益的前提下做到監(jiān)管成本最小。

2、T日，客戶在某一基金銷售網(wǎng)點提交開放式基金的認(rèn)購申請后，最早要在(　　)日才可以查詢認(rèn)購申請的受理情況。

A、T 1

B、T 2

C、T 3

D、T 4

正確答案:B

解題思路：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請后，可于T 2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點查詢認(rèn)購申請的受理情況。認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回到投資人資金賬戶。認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。

3、下列基金銷售人員的客戶服務(wù)中，屬于售前服務(wù)內(nèi)容的是(　　)。

A、開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法

B、為客戶提供投資咨詢建議，推介符合適用性原則的基金

C、協(xié)助客戶完成風(fēng)險承受能力測試并細(xì)致解釋測試結(jié)果

D、向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢、客戶投資的辦法和路徑、辦法

正確答案:A

解題思路：銷售人員的客戶服務(wù)內(nèi)容可以分為售前服務(wù)、售中服務(wù)和售后服務(wù)。其中，售前服務(wù)是指在開始基金投資操作前為客戶提供的各項服務(wù)。其主要內(nèi)容包括：向客戶介紹證券市場基礎(chǔ)知識、基金基礎(chǔ)知識，普及基金相關(guān)法律規(guī)定;介紹基金管理人投資運作情況，讓客戶充分了解基金投資的特點、不同類型基金的風(fēng)險收益特征;開展投資者風(fēng)險教育，介紹基金投資的風(fēng)險及化解風(fēng)險的辦法等。BC兩項為售中服務(wù)的內(nèi)容;D項為售后服務(wù)的內(nèi)容。

4、證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的競爭關(guān)系，證券市場的基本功能之一是為(　　)決定價格。

A、資產(chǎn)

B、資本

C、價值

D、上市公司

正確答案:B

解題思路：證券是資本的表現(xiàn)形式，所以證券的價格實際上是證券所代表的資本的價格。證券的價格是證券市場上證券供求雙方共同作用的結(jié)果，證券市場的運行形成了證券需求者和證券供給者的互動關(guān)系，提供了證券的合理定價機(jī)制?？梢?，證券市場的基本功能之一是為資本決定價格。

5、下列選項中，不屬于基金市場營銷特殊性的是(　　)。

A、專業(yè)性

B、一次性

C、適用性

D、持續(xù)性

正確答案:B

解題思路：證券投資基金屬于金融服務(wù)行業(yè)，其市場營銷不同于有形產(chǎn)品營銷，有其特殊性，主要體現(xiàn)在以下五個方面：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性及適用性。