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理財(cái)規(guī)劃師
招生對(duì)象
課程目標(biāo)您知道巴菲特的一句名言嗎？
----華爾街是唯一一個(gè)開勞斯萊斯的人來(lái)請(qǐng)教搭地鐵的人的意見(jiàn)的地方！
這就是新財(cái)富觀下的理財(cái)經(jīng)紀(jì)人（理財(cái)規(guī)劃師）。
隨著中國(guó)社會(huì)結(jié)構(gòu)的深層次變革，人們不得不開始承認(rèn)，一個(gè)具有較穩(wěn)定生活狀態(tài)，中高水平收入，對(duì)人生的未來(lái)具有長(zhǎng)遠(yuǎn)預(yù)期和規(guī)劃的“中產(chǎn)階層”，正在日益發(fā)展并逐漸成為社會(huì)的主流力量。以平均標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算，目前中國(guó)家庭年收入在6萬(wàn)-10萬(wàn)元之間的人群即可算“中產(chǎn)階層‘，而符合這一標(biāo)準(zhǔn)的人群在中國(guó)已接近一億，并且，這一社會(huì)群體正在隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展而不斷壯大。這樣一個(gè)規(guī)?；摹爸挟a(chǎn)階層”，他們從“均貧富”的社會(huì)結(jié)構(gòu)中脫穎而出，相對(duì)擁有更多收入穩(wěn)定且逐漸增長(zhǎng)的財(cái)富，也同時(shí)具有相對(duì)較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。通常來(lái)說(shuō)，追求良好生活品質(zhì)成為這一群體的共同目標(biāo)，更為重要的是，他們已經(jīng)意識(shí)到投資理財(cái)?shù)闹匾?。但是，如何打理好自己的?cái)產(chǎn)？確實(shí)是一門大學(xué)問(wèn)。個(gè)性化理財(cái)需求“中產(chǎn)階層”進(jìn)入到了“理財(cái)時(shí)代”！然而，由于金融理財(cái)規(guī)劃服務(wù)在國(guó)內(nèi)剛剛起步，專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃人才非常緊缺。
理財(cái)規(guī)劃(Financial Planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃。 理財(cái)規(guī)劃師(Financial Planner)就是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。
據(jù)1998年美國(guó)財(cái)務(wù)趨勢(shì)調(diào)查報(bào)告顯示，1997年理財(cái)規(guī)劃師中的中等收入已達(dá)年薪11萬(wàn)美元。目前，我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)、銀行業(yè)理財(cái)規(guī)劃從業(yè)人員的年收入一般都在10萬(wàn)元人民幣以上。隨著經(jīng)濟(jì)建設(shè)的**發(fā)展，金融業(yè)尤其是銀行、保險(xiǎn)、證券以及基金對(duì)理財(cái)規(guī)劃人才的需求已經(jīng)到了求賢若渴的程度。而大量獨(dú)立理財(cái)公司的出現(xiàn)，更是使理財(cái)規(guī)劃師的市場(chǎng)需求量急速上升。為解決我國(guó)金融行業(yè)關(guān)于理財(cái)規(guī)劃專業(yè)人才的供求矛盾突出的問(wèn)題，2003年國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)**部公布的第五批53項(xiàng)國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)中，理財(cái)規(guī)劃師正式被納入了國(guó)家職業(yè)大典。
| 職業(yè)概況 |
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理財(cái)規(guī)劃師（ChFP），又稱金融策劃師、財(cái)務(wù)策劃師，是金融領(lǐng)域一種權(quán)威的個(gè)人理財(cái)資格認(rèn)證。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)**部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握...
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| 職業(yè)現(xiàn)狀 |
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隨著我國(guó)國(guó)民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的不斷增強(qiáng)，國(guó)內(nèi)各項(xiàng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?。?jù)權(quán)威機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)，未來(lái)幾年內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼注冊(cè)會(huì)計(jì)師、金融分析師后的熱門職業(yè)，尤其是取得資格認(rèn)證的理財(cái)規(guī)劃師必將成為中國(guó)金融職場(chǎng)上的新寵。對(duì)于目前年利潤(rùn)達(dá)250億元的國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，理財(cái)規(guī)劃師的出現(xiàn)應(yīng)該是時(shí)機(jī)正當(dāng)。
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| 培訓(xùn)對(duì)象 |
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從事或志于從事理財(cái)相關(guān)工作的人士，包括：
（1）金融從業(yè)人士：理財(cái)規(guī)劃師**是銀行、證券、保險(xiǎn)、基金、債券、稅務(wù)、擔(dān)保、投資和理財(cái)咨詢等機(jī)構(gòu)從業(yè)人員*重要的資質(zhì)和能力證明文件； （2）企業(yè)財(cái)務(wù)人員：**培訓(xùn)可提高企業(yè)財(cái)務(wù)管理人員綜合的理財(cái)能力，使公司理財(cái)及資本運(yùn)作更具效益； （3...
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三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（符合以下條件之一者）
（1）具有以*級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)**。
（2）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)專科及以上學(xué)歷**。
（3）具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷**，連續(xù)從事本職業(yè)工作一年以上。
（4）具有其他專業(yè)?？萍耙陨蠈W(xué)歷**，經(jīng)助理理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)**。
二級(jí)理財(cái)規(guī)劃師（符合以下條件之一者）
（1）取得本職業(yè)三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格**后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（2）取得本職業(yè)三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格**后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)**。
（3）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷**，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。
（4）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷**，取得本職業(yè)三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格**后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。
（5）具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷**，取得本職業(yè)三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格**后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù)，并取得結(jié)業(yè)**。
（6）取得碩士研究生及以上學(xué)歷**后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。
1、填寫《全國(guó)職業(yè)資格鑒定申報(bào)表》2份； 2、學(xué)歷證、身份證原件及復(fù)印件各2張；
3、一寸彩色照片3張,兩寸彩色照片6張。
全國(guó)統(tǒng)考個(gè)人申報(bào)表
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課 程 名 稱
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課 程 詳 細(xì) 內(nèi) 容
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CFP的中國(guó)本土文化
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CFP的職業(yè)道德、個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃實(shí)務(wù)、理財(cái)規(guī)劃的法律基礎(chǔ)、個(gè)人理財(cái)財(cái)務(wù)計(jì)算器運(yùn)用、實(shí)戰(zhàn)操作與技能技巧
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理財(cái)投資學(xué)
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理財(cái)投資現(xiàn)論知識(shí)、國(guó)內(nèi)外理財(cái)投資環(huán)境及理財(cái)產(chǎn)品、證券投資基礎(chǔ)及分析、外匯交易與衍生金融產(chǎn)品知識(shí)及投資分析、其它投資產(chǎn)品分析
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理財(cái)投資規(guī)劃
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投資偏好及分析、投資產(chǎn)品組合管理、個(gè)人實(shí)業(yè)投資、投資規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)案例
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國(guó)內(nèi)稅收制度與稅務(wù)
籌劃
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個(gè)人稅務(wù)籌劃、稅收相關(guān)重要法規(guī)
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社會(huì)**與企業(yè)年金
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社會(huì)保險(xiǎn)、社會(huì)救濟(jì)與社會(huì)福利、企業(yè)年金
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個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理
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風(fēng)險(xiǎn)與個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力、客戶風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度的判斷與風(fēng)險(xiǎn)偏好分析
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保險(xiǎn)規(guī)劃
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保險(xiǎn)基本原理、保險(xiǎn)合同分析、人身保險(xiǎn)產(chǎn)品、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品、如何計(jì)算客戶保險(xiǎn)需求、保險(xiǎn)計(jì)劃的制度與購(gòu)買決策
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子女教育與退休規(guī)劃
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子女教育需求的計(jì)算及產(chǎn)品組合、子?jì)D教育規(guī)劃案例分析、退休養(yǎng)老規(guī)劃與產(chǎn)品組合、退休養(yǎng)老規(guī)劃案例分析
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房屋與遺產(chǎn)規(guī)劃
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房屋規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)、房屋投資規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)案例分析、遺產(chǎn)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)、遺產(chǎn)規(guī)劃實(shí)戰(zhàn)案例分析
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理財(cái)規(guī)劃綜合分析實(shí)戰(zhàn)
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理財(cái)規(guī)劃案例講解、制作完整的家庭資產(chǎn)負(fù)債表、家庭理財(cái)方案
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考前串講及總復(fù)習(xí)
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倒計(jì)時(shí)
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