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名師大咖面對面 有問有答收獲多1、某基金經(jīng)理在向客戶分發(fā)基金宣傳材料時(shí),除了基金公司統(tǒng)一制作的材料外,該經(jīng)理自己制作了一些材料用以宣傳,這違反了( )原則。
A.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易B.不得欺詐客戶C.不得操縱市場D.不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭
參考答案:B
參考解析:基金職業(yè)道德規(guī)范誠實(shí)守信中不得欺詐客戶這一原則中要求“宣傳推介材料應(yīng)由基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作”。
2、下列符合‘守法合規(guī)’要求的做法包括(
)。
A.遵守法律法規(guī)B.遵守行業(yè)自律規(guī)范C.遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D.以上都應(yīng)遵守
參考答案:D
參考解析:守法合規(guī)中的‘法’和‘規(guī)’,除了包括憲法,刑法,民法等所有公民都需要遵守的法律外,主要是指規(guī)范證券投資基金領(lǐng)域的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章,還包括基金行業(yè)自律性規(guī)則以及基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作規(guī)程、紀(jì)律等行為規(guī)范。故此答案為D。
3、、甲基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員參與了乙基金管理公司組織的“中秋聯(lián)誼會(huì)議”,并接受了乙基金管理公司饋贈(zèng)的高檔月餅等禮物。該員工的行為不符合職業(yè)道德規(guī)范的那條內(nèi)容(
)
A.專業(yè)審慎B.誠實(shí)守信C.保守秘密D.忠誠盡責(zé)
參考答案:B
參考解析:甲基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售人員違反了《公開募集證券投資基金選手公平競爭行為規(guī)范》的規(guī)定,不應(yīng)索取或接受基金管理人提供的法規(guī)允許之外的費(fèi)用、實(shí)物或其他利益。因?yàn)榧谆痄N售機(jī)構(gòu)的銷售人員收取商業(yè)賄賂,可能會(huì)助長乙基金管理公司及其從業(yè)人員的不正當(dāng)競爭行為。違背了誠實(shí)守信道德規(guī)范的要求。故此答案為B.
參考解析:
法律的實(shí)施主要依靠他律,而道德的實(shí)施主要依靠自律。社會(huì)法治建設(shè)偏重于“有法可依、有法必依、執(zhí)法必嚴(yán)、違法必究”的外化機(jī)制,而社會(huì)德治建設(shè)則偏重于“移風(fēng)易俗”“獎(jiǎng)優(yōu)罰劣”“德育教化”等諸多內(nèi)化機(jī)制。
4、基金銷售機(jī)構(gòu)人員在銷售基金時(shí),不正確的行為是(
)
A.進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)差 B.向投資人承諾收益C.介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品的情況
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