貴州銀行從業(yè)培訓(xùn)班

5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施不包括()。

A.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況

B.識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范

D.查案、破案與處分適時(shí)、到位的單重考核制度

6.下列選項(xiàng)中，關(guān)于重要操作風(fēng)險(xiǎn)的類型說法正確的是()。

A.外部欺詐是指有機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律以及公司的規(guī)章制度的行為

B.信用事件是指由于不履行合同，或者不符合勞動(dòng)健康、安全法規(guī)所引起的賠償要求

C.客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為引起的事件是指有意或無意造成的無法滿足某一顧客的特定需求，或者是由于產(chǎn)品的性質(zhì)、設(shè)計(jì)問題造成的失誤

D.經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)出錯(cuò)是指由于災(zāi)難性事件或其他事件引起的有形資產(chǎn)的損壞或損失

7.下列關(guān)于重要操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說法正確的是()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。單個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)因素與操作損失之間存在清晰的、可以界定的數(shù)量關(guān)系

B.從覆蓋范圍看，操作風(fēng)險(xiǎn)管理包括發(fā)生頻率高、但損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，但不包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等

C.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并一定不適用于操作風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)涉及面非常廣的范疇，操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎涉及銀行內(nèi)部的所有部門。因此，操作風(fēng)險(xiǎn)管理不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)管理部門和內(nèi)部審計(jì)部門的事情