銀行從業(yè)繼續(xù)教育培訓(xùn)機(jī)構(gòu)

5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將加強(qiáng)內(nèi)部控制作為操作風(fēng)險(xiǎn)管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施不包括()。

A.密切監(jiān)測(cè)遵守指定風(fēng)險(xiǎn)限額或權(quán)限的情況

B.識(shí)別與合理預(yù)期收益不符及存在隱患的業(yè)務(wù)或產(chǎn)品

C.重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時(shí)內(nèi)外行為規(guī)范

D.查案、破案與處分適時(shí)、到位的單重考核制度

6.下列選項(xiàng)中，關(guān)于重要操作風(fēng)險(xiǎn)的類(lèi)型說(shuō)法正確的是()。

A.外部欺詐是指有機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員參與的詐騙、盜用資產(chǎn)、違犯法律以及公司的規(guī)章制度的行為

B.信用事件是指由于不履行合同，或者不符合勞動(dòng)健康、安全法規(guī)所引起的賠償要求

C.客戶、產(chǎn)品以及商業(yè)行為引起的事件是指有意或無(wú)意造成的無(wú)法滿足某一顧客的特定需求，或者是由于產(chǎn)品的性質(zhì)、設(shè)計(jì)問(wèn)題造成的失誤

D.經(jīng)營(yíng)中斷和系統(tǒng)出錯(cuò)是指由于災(zāi)難性事件或其他事件引起的有形資產(chǎn)的損壞或損失

7.下列關(guān)于重要操作風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的說(shuō)法正確的是()。

A.操作風(fēng)險(xiǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)因素很大比例上來(lái)源于銀行的業(yè)務(wù)操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)。單個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)因素與操作損失之間存在清晰的、可以界定的數(shù)量關(guān)系

B.從覆蓋范圍看，操作風(fēng)險(xiǎn)管理包括發(fā)生頻率高、但損失相對(duì)較低的日常業(yè)務(wù)流程處理上的小紕漏，但不包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會(huì)造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災(zāi)害、大規(guī)模舞弊等

C.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而言，風(fēng)險(xiǎn)與報(bào)酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并一定不適用于操作風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)是一個(gè)涉及面非常廣的范疇，操作風(fēng)險(xiǎn)管理幾乎涉及銀行內(nèi)部的所有部門(mén)。因此，操作風(fēng)險(xiǎn)管理不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和內(nèi)部審計(jì)部門(mén)的事情