銀行從業(yè)資格考試網(wǎng)校

7.下列關(guān)于重要操作風險特點的說法正確的是()。

A.操作風險中的風險因素很大比例上來源于銀行的業(yè)務操作，屬于銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風險。單個操作風險因素與操作損失之間存在清晰的、可以界定的數(shù)量關(guān)系

B.從覆蓋范圍看，操作風險管理包括發(fā)生頻率高、但損失相對較低的日常業(yè)務流程處理上的小紕漏，但不包括發(fā)生頻率低、但一旦發(fā)生就會造成極大損失，甚至危及到銀行存亡的自然災害、大規(guī)模舞弊等

C.對于信用風險和市場風險而言，風險與報酬存在一一映射關(guān)系，但這種關(guān)系并一定不適用于操作風險

D.操作風險是一個涉及面非常廣的范疇，操作風險管理幾乎涉及銀行內(nèi)部的所有部門。因此，操作風險管理不僅僅是風險管理部門和內(nèi)部審計部門的事情

8.根據(jù)研究結(jié)果，我國商業(yè)銀行操作風險的主要特征不包括()。

A.損失事件主要集中在商業(yè)銀行業(yè)務和售銀行業(yè)務，主要可以歸因于內(nèi)部欺詐、外部欺詐，占到損失事件比例最大的是商業(yè)銀行業(yè)務中的內(nèi)部欺詐

B.單筆損失金額的均值相差很大，在度量操作風險時，應該分別考慮每個業(yè)務部門和每個風險事件組合下的損失分布情況

C.損失事件的多少與銀行的總資產(chǎn)規(guī)模成反相關(guān)，但損失金額多少與總資產(chǎn)有明顯的相關(guān)性

D.從損失事件數(shù)目和損失金額的地區(qū)分布看，操作風險不一定發(fā)生在經(jīng)濟發(fā)達的分支機構(gòu)，但是肯定會發(fā)生在管理薄弱、風險控制意識不強的地區(qū)

9.一般來說，商業(yè)銀行應當建立的主要業(yè)務規(guī)則和制度不包括()。

A.建立業(yè)務管理制度

B.建立資產(chǎn)管理制度

C.建立各項安全防范制度

D.建立內(nèi)部控制制度