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老師大咖面對面,有問有大收獲多。1.下列選項(xiàng)中,關(guān)于銀行合規(guī)管理原則的說法正確的是( )。
A.系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng),以真正起到牽制制約的作用,是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則
B.獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織,構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,協(xié)調(diào)運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能
C.全面性原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自的業(yè)務(wù)活動(dòng)中全面遵循合規(guī)性要求,合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)立足于形成銀行整體的合規(guī)文化以從職業(yè)道德上約束所有員工
D.強(qiáng)制性原則是指鑒于規(guī)章制度的強(qiáng)制執(zhí)行的性質(zhì),合規(guī)管理相對于其他管理而言,具有強(qiáng)制性,任何人必須服從合規(guī)性要求,而不能討價(jià)還價(jià)
2.在新型貨幣政策工具中,( )的功能是滿足金融機(jī)構(gòu)期限較長的大額流動(dòng)性需求。
A.中期借貸便利
B.抵押補(bǔ)充貸款
C.公開市場業(yè)務(wù)
D.常備借貸便利
3.基準(zhǔn)利率必須是由市場供求關(guān)系決定的,體現(xiàn)了基準(zhǔn)利率的( )特征。
A.基礎(chǔ)性
B.傳遞性
C.市場化
D.政策性
4.下列不屬于《外資銀行管理?xiàng)l例》所定義的外資銀行的是( )。
A.1家外國銀行單獨(dú)出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行
B.1家外國銀行與其他外國金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的外商獨(dú)資銀行
C.外國銀行分行
D.外國銀行代理機(jī)構(gòu)
5.存款性負(fù)債業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)容不包括( )。
A.回購協(xié)議
B.協(xié)定賬戶
C.投資賬戶
D.可轉(zhuǎn)讓支付命令賬戶
參考答案
1.D[解析]銀行合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)遵循獨(dú)立性、系統(tǒng)性、全員參與、強(qiáng)制性、管理地位與職責(zé)明確的科學(xué)管理原則。①獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng),以真正起到牽制制約的作用,是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。選項(xiàng)A說法錯(cuò)誤。②系統(tǒng)性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)運(yùn)用系統(tǒng)觀點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)的設(shè)計(jì)和組織,構(gòu)建合理的運(yùn)行體制,協(xié)調(diào)運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最大效能。選項(xiàng)B表述錯(cuò)誤。③全員參與原則是指合規(guī)工作應(yīng)當(dāng)做到由全體員工在各自