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南京區(qū)塊鏈輔導哪里好_南京區(qū)塊鏈培訓班

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課程介紹
南京區(qū)塊鏈輔導哪里好

為什么我們的課程有無基礎都可以學

課程涵蓋涉及不同層次的學員

針對畢業(yè)生,沒基礎的轉(zhuǎn)行人員,有其他語言的編程基礎以 及區(qū)塊

鏈已入門的人群設計專項課程。

課程科學合理

從語言介紹到公鏈底層開 發(fā)實踐、Golang進階編程、密碼學與共識算法、以太坊源碼解析等技術及面試技巧分階段設計授課內(nèi)容。

項目實戰(zhàn)教學

采用項目實戰(zhàn)式教學,學習結束后,相當于兩年工作經(jīng)驗, 進公司即可上手。

講師經(jīng)驗豐富

講師經(jīng)驗豐富,很多培訓機構開展區(qū)塊鏈課程均來孔壹學院 進行培訓。為了區(qū)塊鏈的發(fā)展,我們培養(yǎng)了很多專業(yè)的老師,分布于各個培訓機構。

區(qū)塊鏈開發(fā)的基本步驟

在開始學習之前,先問問自己,要開發(fā)什么類型的項目或應 用。

是想發(fā)行一個代幣?

是想開發(fā)一個平臺,比如以太坊、EOS、超級賬本等。

還是想開發(fā)某一個垂直領域的應用?比如一個養(yǎng)雞、養(yǎng)狗小 游戲。

比如,如果想開發(fā)一個代幣,它又分為三種不同的類型—— 基礎貨幣、平臺代幣、應用代幣,每一種類型所要求掌握的開發(fā)技術層次也不盡相同。

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教學師資

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比特幣法:美國企業(yè)需要知道的



      我叫MarcoSantori,是為科技公司服務的商業(yè)律師。特別地,我專門代理數(shù)字貨幣業(yè)務。同時,我也是比特幣基金會的監(jiān)管事務委員會的主席。在這個由多部分組成的體系中,我將給出一個美國法律應用于數(shù)字貨幣企業(yè)家的初級說明。我的目標是幫助比特幣企業(yè)評估風險并開發(fā)一個消息靈通的商業(yè)模式。

       比特幣企業(yè)處境困難。支付公司曾經(jīng)在監(jiān)管的雷達下悄悄潛行,現(xiàn)在變成了政府監(jiān)控器中明亮、有趣的新光點。22家涉及比特幣的公司這周被紐約州政府傳喚;一位美國法**裁定,比特幣是一種錢;而且比特幣基金會收到一封來自加州政府的停止通知函。

如果說過去的幾個月給了我們一些教訓,那就是,很快就會有一個新的改進的法律:數(shù)字貨幣法,或者就像有些人更喜歡的:比特幣法。

       我會使用來自我自己的實踐和該行業(yè)詳盡的示例,解釋清楚由于近期的美國監(jiān)管企業(yè)會受到怎樣的影響。或許**重要的是,我將提出一些策略來有效地遵守并躲避這些規(guī)定。

       這里我將“數(shù)字貨幣”,“虛擬貨幣”和“比特幣”互換使用,盡管我承認比特幣是唯一一種數(shù)字貨幣,“虛擬貨幣”是一種常用術語,而比特幣也不是一種貨幣的**好描述。

比特幣監(jiān)管涉及什么?
      
       什么樣的數(shù)字企業(yè)會受到美國監(jiān)管的影響?至少,企業(yè)要身在美國,或者服務于美國客戶,或者僅僅是招攬美國客戶,這樣的企業(yè)主要由兩個體制監(jiān)管:資金轉(zhuǎn)移業(yè)務監(jiān)管(由財政部執(zhí)行)和證券監(jiān)管(由證券交易委員會執(zhí)行)。

       法律專業(yè)人士的共識是,兩個政府機構也許很快就會插手市場:美國商品期貨交易委員會和美國消費者金融保護局。這個初級說明將立足于今天他們所面臨的實際情況和未來的監(jiān)管的一些可能性。

       **個體制,它在過去的幾個月里已經(jīng)收到了**多的新聞,那就是資金轉(zhuǎn)移業(yè)務相關法律。資金轉(zhuǎn)移業(yè)務的經(jīng)典描述是一個業(yè)務,A企業(yè)接受了B這個人的錢,并將這筆錢轉(zhuǎn)給了C,可以過一段時間或者到一個不同的地方。

       西聯(lián)匯款就是一個著名的例子。在美國,符合資金轉(zhuǎn)移法意味著要同時遵守聯(lián)邦政府和州政府的法規(guī)。關于初級說明的這部分,我將重點解決聯(lián)邦這一級。

聯(lián)邦的資金轉(zhuǎn)移
     
       金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(FinCEN)是美國財政部的下屬部門,執(zhí)行聯(lián)邦的資金服務業(yè)務監(jiān)管。

       2013年3月18日,F(xiàn)inCEN發(fā)表了一個指導,宣布法定貨幣的轉(zhuǎn)移業(yè)務和比特幣的一視同仁,它現(xiàn)在被稱為一個“分散可兌換虛擬貨幣”,而不是名字本身。

       因此,企業(yè)之前轉(zhuǎn)移、出售或交換比特幣現(xiàn)在都屬于資金服務業(yè)務,特別是“資金轉(zhuǎn)移業(yè)務”,需要向FinCEN注冊,并滿足持續(xù)記錄和報告的要求。從聯(lián)邦政府的角度來看,整個行業(yè)的公司都還沒有注冊,且不打算注冊,一夜之間成為潛在的犯罪企業(yè)。

       正如你所能想象的,這個公告是數(shù)字貨幣領域一個驚天動地的發(fā)展。有些人稱之為比特幣的“分水嶺”,因為它清晰、明確的正面信息:比特幣并不違法。然而,其消極的后果也很明顯:許多比特幣企業(yè)模式都是非法的。

       FinCEN的指導的某些方面是令人欣慰的,有些是令人不安的,有些是一些成功企業(yè)的喪鐘,有些描述可能令人感到困惑。以下是重點內(nèi)容:
      1、那些僅僅用比特幣交換商品和服務的個人 (反之亦然)僅僅是虛擬貨幣的“用戶”,而不屬于資金轉(zhuǎn)移業(yè)務。
      2、企業(yè)從一個人那里接受比特幣,并將其發(fā)送給另一個人屬于資金轉(zhuǎn)移業(yè)務,并不因為不是法定貨幣而免除資金轉(zhuǎn)移的監(jiān)管。
      3、比特幣礦工個人將他們的“創(chuàng)造”的比特幣轉(zhuǎn)換成法定貨幣屬于資金轉(zhuǎn)移業(yè)務,即使他們從未表現(xiàn)為“業(yè)務”,也沒有接受某個人的資金又轉(zhuǎn)移給另一個人。
      4、任何將法定貨幣交換成虛擬貨幣的業(yè)務,或者將一種虛擬貨幣換成另一種,都屬于資金轉(zhuǎn)移業(yè)務。

       掙扎在這個指導下,許多企業(yè)家都感覺自己像是現(xiàn)代圓形的釘子,被擠進方形的孔中,還是用于古代商業(yè)模式的。以挖礦為例。指導并沒有明確使用術語“礦工”,正如我們都知道的,礦工實際上并沒有真正“創(chuàng)造”比特幣。它是由比特幣網(wǎng)絡本身獎勵給礦工的。

盡管如此,指導看起來好像指的是礦工,而礦工——尤其是那些大型礦商**網(wǎng)絡推動哈希散列生成——是有理由擔心他們的行為會被分類成資金轉(zhuǎn)移業(yè)務。職業(yè)法律人士的共識是,盡管術語混亂,F(xiàn)inCEN確實是特別指出礦工。

        有另一個層面的困惑:礦工實際上并不發(fā)送任何東西,除了他們將挖出的比特幣換成法定貨幣。但為什么挖礦的人將比特幣換成虛擬貨幣比其他任何人這么做都更屬于資金轉(zhuǎn)移業(yè)務?指導并沒有詳細說明這一點。

       似乎這還不夠,F(xiàn)inCEN的指導表明所有“人”,而不只是企業(yè),只要將他們挖出的幣交換成法定貨幣就屬于資金轉(zhuǎn)移。這與基本前提正好相反,即首先要是一個業(yè)務,這是一個資金服務業(yè)務的定義的基本表述。這個指導對礦工的處理僅僅是聯(lián)邦對待該行業(yè)的一個例子,但其處理方式就像圓釘對方孔。

資金轉(zhuǎn)移業(yè)務
        
       因為資金轉(zhuǎn)移是這樣一個被嚴格監(jiān)管的業(yè)務,被分類為一個資金轉(zhuǎn)移業(yè)務——尤其是不知情的分類——會產(chǎn)生真正的法律和實際的后果。

       FinCEN監(jiān)管資金轉(zhuǎn)移業(yè)務是依據(jù)一個通常被稱為銀行保密法案(Bank Secrecy Act,BSA)的法律框架,包括愛國者法案和其他法律的元素。監(jiān)管的主要后果是,進行資金轉(zhuǎn)移業(yè)務的公司或個人必須落實到位,實施反洗錢(Anti Money Laundering,AML)和了解 你的客戶(Know Your Customer,KYC)政策,其旨在援助FinCEN對潛在犯罪活動的調(diào)查。

       BSA詳細的AML和KYC要求占有大量的篇幅。但簡短地說,就是企業(yè)必須收集關于客戶的個人身份信息,在某些情況下將其報告給FinCEN,有時甚至需要立刻拒絕服務。

       可疑交易,甚至是內(nèi)閣交易,只要超過一定金額,就必須報告給FinCEN。實際上,BSA授權金融機構代理,要求他們充當政府在反洗錢戰(zhàn)爭中的步兵。
       這就很清楚為什么這對于一個比特幣業(yè)務是一個問題:隱私(如果不是匿名)是比特幣**受歡迎的功能之一。一個業(yè)務,需要鑒別客戶身份,然后再報告給政府,根本無法滿足顧客想要保密身份的需求。

       此外,報告的要求增加了成本的水平和許多商業(yè)模式的復雜性。例如,想象一個ATM類型的自動售貨機,可以分配比特幣或其他數(shù)字貨幣。在FinCEN的指導出來之前,一個公司想在美國推出這樣的機器的一個網(wǎng)絡,就迎合了那些陌生的客戶:任何人走近這個機器就可以看到它,購買比特幣,在幾秒鐘內(nèi)就可以帶著他們的幣離開。

       FinCEN出了指導后,盡管,我們現(xiàn)在知道,這不會是這么簡單。監(jiān)管機構已輕蔑地稱該產(chǎn)品為“洗衣機”——像在“洗錢”。

       指導明確表示,商業(yè)交換法定貨幣為數(shù)字貨幣是一種資金轉(zhuǎn)移業(yè)務。因此,企業(yè)必須在進入交易之前收集客戶的個人身份信息。

       至少,交易必須收集、記錄,有時需驗證客戶的姓名、地址和電話號碼。國際客戶或“高風險”客戶的情況,交易必須采取更嚴格的識別措施。

       不去迎合一個廣泛的客戶群(任何走近機器的人),公司反而只能服務于依據(jù)多個政府觀察名單進行過預授權和事先審查的客戶,這對于一個羽翼未豐的產(chǎn)品來說是一個很嚴重的障礙。因此,一些企業(yè)只能選擇不注冊FinCEN。

那些未注冊的公司

       到此就該說到Mutum Sigillum了。Mutum Sigillum是Mt.Gox的子公司,是日本很受歡迎的數(shù)字貨幣交易所,將比特幣和美元及其他貨幣進行兌換。

       Mutum Sigillum據(jù)說使用了一個美國銀行的賬戶來接收美國客戶的美元,再將其發(fā)給MT支持其營業(yè)。客戶可以使用MutumSigillum的服務將其資金從MT轉(zhuǎn)出。其業(yè)務**簡單的形式,就是接收A(一個客戶)的資金,暫時持有這些資金,再將其轉(zhuǎn)給B(MT),重復這一過程。

       正如我上面所提到的,這是經(jīng)典的資金轉(zhuǎn)移。然而Mutum Sigillum據(jù)說沒有去FinCEN注冊(盡管MT之后有注冊),也沒有收集或報告所要求的AML / KYC信息。實際上,據(jù)說它在其銀行賬號申請上撒謊了,不想披露它在從事此類業(yè)務。

2013年5月14日國土安全部與FinCEN共同行動,查封Mutum Sigillum的美國資產(chǎn)并關閉其業(yè)務。


       LibertyReserve也沒有注冊。它是哥斯達黎加的支付處理公司,雖然沒有使用比特幣,但卻使用了他們自己的集中數(shù)字貨幣,稱作“Liberty ReserveDollars”。它的一個服務就是從客戶A那接受資金,持有這些資金,然后用自由儲備美元按A的要求分配給客戶B。

就像MutumSigillum的業(yè)務,這也是一個典型的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務。它在全球服務客戶,其中包括美國,也沒有按BSA的要求收集任何信息或做任何的報告。

       2013年5月,美國聯(lián)邦政府查封了LibertyReserve的網(wǎng)站并關閉其業(yè)務,因為它的資金轉(zhuǎn)移業(yè)務未注冊。查封通知仍在其網(wǎng)站上。

       Liberty Reserve和MutumSigillum教會我們,不注冊FinCEN真的會被處罰。但相對而言,注冊的前期成本為零。登記主要包括填表格,點擊FinCEN網(wǎng)站上的一些按鈕。整個事情在幾分鐘內(nèi)就能完成。除了要求登記和實施AML和KYC政策,聯(lián)邦法律也會懲罰違反資金轉(zhuǎn)移許可法律的比特幣公司。

       第二部分將介紹資金轉(zhuǎn)移在州這一級的情況,我將解釋是否數(shù)字貨幣業(yè)務必須取得州政府授權,其成本,以及實際獲得一個授權的幾率。

Marco Santori是一個紐約的商業(yè)律師。他是一個律師,但他不是你的律師,這并不是法律建議。您可以**msantori@nmllplaw.com聯(lián)系他。

翻譯:比特人----qiurong910326


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