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正保會計網(wǎng)校 證券從業(yè)培訓

證券從業(yè)

發(fā)布時間: 2016年09月05日

證券輔導之基金產(chǎn)品設計與定價

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一、基金產(chǎn)品的設計思路與流程

二、基金產(chǎn)品設計的法律要求

七條

三、基金產(chǎn)品線的布置

從三方面考察基金產(chǎn)品線的內(nèi)涵

四、定價管理

認購費率,申購費率,贖回費率,管理費率和托管費率。

定價首要考慮要素是基金產(chǎn)品類型。股票基金,混合基金,債券基金,貨幣市場基金,各項基金費率遞減。

第二因素,市場環(huán)境。市場競爭越是激烈,基金費率越低。

第三,客戶特性??蛻粢?guī)模大,有優(yōu)惠。

第四,渠道特性。直銷的產(chǎn)品費率更低。


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