第六章　基金的市場營銷

知識點十四：基金銷售費用

（一）基本規(guī)范

1.費用公開披露。未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

2.管理人與銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在銷售中約定雙方費用的分成比例，并約定支付報酬的比例和方式、銷售費用的結(jié)算方式和支付方式。也可以約定按銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費，該費用從基金管理費中列支。

（二）費用結(jié)構(gòu)與費率水平

1.銷售費用包括申購費（認(rèn)購費）和贖回費。申購費（認(rèn)購費）不得超過認(rèn)購申購金額的5%，可以前端收或后端收。贖回費不得超過贖回金額的5%，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)。貨幣市場基金可以按照不高于0.25%的比例計提銷售服務(wù)費，用于基金銷售和對持有人的服務(wù)。

2.對短期交易的可以按照以下要求收取贖回費：持有期少于7天的，不得與1.5%；少于30日的，不低于0.75%，收取的贖回費應(yīng)全額計入基金財產(chǎn)。

3.非現(xiàn)場方式進(jìn)行銷售時，可以對自助交易前端申購費用實行一定的優(yōu)惠。持有人在同一基金管理人的不同基金轉(zhuǎn)換時，應(yīng)按轉(zhuǎn)出的贖回費加上轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購費用補(bǔ)差的標(biāo)準(zhǔn)收取費用。

（三）增值服務(wù)費

提供約定以外的附加服務(wù)時，可以收取增值服務(wù)費。應(yīng)符合以下要求：

1.遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則；

2.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容；

3.統(tǒng)一印制服務(wù)，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)等；

4.基金投資人有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利；

5.增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)當(dāng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；

6.基金銷售機(jī)構(gòu)是增值服務(wù)的提供主體和服務(wù)簽署主體等。

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