證券從業(yè)培訓(xùn) 證券從業(yè)培訓(xùn) 發(fā)布時間： 2016年06月12日
第六章 基金的市場營銷
知識點一：基金市場營銷的含義與特征
（一）基金市場營銷的含義：不能簡單等同于推銷、銷售或者促銷，是從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金產(chǎn)品設(shè)計、銷售、售后服務(wù)等一系列活動的總稱。
（二）基金市場營銷的特征
1.規(guī)范性。基金是面向廣大投資者的金融理財產(chǎn)品，為了保護(hù)投資者的利益，監(jiān)管部門從多個角度制定了基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定。
2.服務(wù)性?；鹗且环N金融產(chǎn)品，投資者購買基金時無法體驗實物，產(chǎn)品的品質(zhì)也體現(xiàn)為基金未來的收益和營銷人員的持續(xù)服務(wù)。
3.專業(yè)性?；鹗峭顿Y于股票、債券、貨幣市場工具等多種金融產(chǎn)品的組合投資工具，與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求。
4.持續(xù)性。基金營銷作為一種理財產(chǎn)品服務(wù)，不是一錘子買賣，更需要制度化、規(guī)范化的持續(xù)性服務(wù)。只有優(yōu)質(zhì)的、持續(xù)性的營銷服務(wù)才能不斷擴(kuò)大客戶群體，擴(kuò)大基金規(guī)模。
5.適用性?；痄N售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。
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