第八章　融資融券業(yè)務(wù)

知識點 融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、征信與選擇（熟悉）

（一）客戶的申請

由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請?？蛻羯暾垥r應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料。

（二）客戶征信調(diào)查

1. 內(nèi)容：客戶基本資料；投資經(jīng)驗；誠信記錄；還款能力；融資融券需求。

2.對未按照要求提供有關(guān)情況、在本公司及與本公司具有控制關(guān)系的其他證券公司從事證券交易的時間連續(xù)計算不足半年、交易結(jié)算資金未納入第三方存管、證券投資經(jīng)驗不足、缺乏風(fēng)險承擔(dān)能力或者有重大違約記錄的客戶，以及證券公司的股東（不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東）、關(guān)聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。

（三）客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

1.從事證券交易時間：要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。

2.賬戶狀態(tài)：客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)良好。

3.信譽狀況：客戶信譽良好，無重大違約記錄。

4.資產(chǎn)狀況：具有符合要求的擔(dān)保品和較強的還款能力。

5.投資風(fēng)格及業(yè)績：投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力。

6.關(guān)聯(lián)關(guān)系：非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。

【例題 單選題】證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿（?。﹤€月以上。

A.3

B.6

C.12

D.18

【正確答案】B

【答案解析】融資融券業(yè)務(wù)選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。

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