證券從業(yè)培訓(xùn) 證券從業(yè)培訓(xùn) 發(fā)布時(shí)間： 2016年05月10日
申購(gòu)、贖回資金清算流程
基金份額申購(gòu)、贖回的資金清算是根據(jù)登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的投資者申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息進(jìn)行的。
由于基金申購(gòu)、贖回的資金清算依據(jù)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，資金的匯劃要落后于投資者的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。為保護(hù)基金持有人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購(gòu)、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購(gòu)、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)。申購(gòu)款應(yīng)于5日內(nèi)到達(dá)基金在銀行的存款賬戶，贖回款于7日到達(dá)投資者基金賬戶。
目前我國(guó)各基金申購(gòu)、贖回的資金和申購(gòu)款一般在T 2日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于T 3日內(nèi)從基金銀行存款賬戶劃出。對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金，一般T 1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可以劃出當(dāng)天到達(dá)投資者資金賬戶。
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