2016年基金從業(yè)資格考試題題庫(kù)-基礎(chǔ)知識(shí)2

2016年基金從業(yè)考試于4月23日完成，基金從業(yè)網(wǎng)校為廣大考生第一時(shí)間提供真題試題及答案，關(guān)注注冊(cè)基金從業(yè)網(wǎng)校會(huì)員，可免費(fèi)收到短信提醒，第一時(shí)間獲取成績(jī)查詢信息。

11.基金管理公司的投資管理部門主要包括( )。

A.投資部、研究部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

B.投資部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

C.研究部、交易部以及風(fēng)險(xiǎn)控制部

D.投資部、研究部以及交易部

正確答案:D　解題思路：風(fēng)險(xiǎn)控制部屬于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)控制部門。

12.下列不屬于防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施是( )。

A.在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性

B.銷售業(yè)務(wù)和管理程序必須嚴(yán)格遵從操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須在其業(yè)務(wù)授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行

C.加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)

D.建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率

正確答案:B　解題思路：防范基金銷售操作風(fēng)險(xiǎn)的措施主要有以下幾點(diǎn)：①基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)及銷售業(yè)務(wù)的性質(zhì)和自身特點(diǎn)嚴(yán)格制定管理規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并采取控制措施;②在業(yè)務(wù)基本規(guī)程中，應(yīng)對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性;③加強(qiáng)員工業(yè)務(wù)培訓(xùn)和考核，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì);④應(yīng)建立業(yè)務(wù)差錯(cuò)處理預(yù)案，提高差錯(cuò)或糾紛的處理效率。B項(xiàng)為防范基金銷售人員合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)所采取的措施。

13.兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，稱之為( )。

A.金融股權(quán)

B.金融期貨

C.金融互換

D.結(jié)構(gòu)化金融衍生工具

正確答案:C　解題思路：金融互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人按共同商定的條件，在約定的時(shí)間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易，可分為貨幣互換、利率互換、股權(quán)互換、信用違約互換等類別。

14.證券交易所通過(guò)連續(xù)( )方式形成證券交易價(jià)格。

A.拍賣

B.協(xié)商

C.公開招標(biāo)

D.公開競(jìng)價(jià)

正確答案:D　解題思路：通過(guò)公開競(jìng)價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格是證券交易所的特征之一。

15.基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付行為稱為( )。

A.清算

B.交割

C.交收

D.結(jié)算

正確答案:C　解題思路：資金結(jié)算分清算和交收兩個(gè)環(huán)節(jié)：清算是按照確定的規(guī)則計(jì)算出基金當(dāng)事各方應(yīng)收應(yīng)付資金數(shù)額的行為;交收是基金當(dāng)事各方根據(jù)確定的清算結(jié)果進(jìn)行資金的收付，從而完成整個(gè)交易過(guò)程。

16基金托管人通常由( )擔(dān)任。

A：商業(yè)銀行

B：證券公司

C：信托投資公司

D：保險(xiǎn)公司

[答] A C

17.基金托管人應(yīng)通常具備以下條件( )。

A：設(shè)有專門的基金托管部

B：實(shí)收資本不少于80億元

C：有足夠的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員

D：具備安全保管基金全部資產(chǎn)的條件

E：具備安全，高效的清算和交割能力

[答] A B C D E

18.基金托管人的權(quán)利有( )。

36基金管理人的權(quán)利有( )。

A：代表基金行使股東權(quán)利

B：運(yùn)用基金資產(chǎn)

C：獲得基金管理人報(bào)酬

D：監(jiān)督基金托管人

[答] A B C D E

19.依照《證券投資基金管理暫行辦法》的規(guī)定，我們證券投資基金的主要發(fā)起人為( )。

A：證券公司

B：信托投資公司

C：基金管理公司

D：商業(yè)銀行

[答] A B C

20.下列屬于基金發(fā)起人的職責(zé)的是( )。

A：發(fā)起人之間訂立

B：起草基金契約

C：撰寫招募說(shuō)明書

D：取得托管

E：提出設(shè)立基金申請(qǐng)

[答] A B C D E