經(jīng)濟(jì)師中級(jí)金融專業(yè)備考知識(shí)點(diǎn)：操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略

網(wǎng)校小編根據(jù)往年經(jīng)濟(jì)師考試真題整理了經(jīng)濟(jì)師考試中級(jí)金融專業(yè)備考常見的一些知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)您備考2016年中級(jí)經(jīng)濟(jì)師有幫助！

【真題】根據(jù)《中國(guó)XX銀行關(guān)鍵崗位人員崗位輪換和強(qiáng)制休假管理方法（試行）》，該銀行對(duì)高管人員的正職在同一單位、同一崗位任職滿6年的應(yīng)當(dāng)進(jìn)行崗位輪換，這種舉措旨在控制（ ）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)向

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

【答案】D

【解析】本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)管理策略。操作風(fēng)險(xiǎn)的管理包括：（1）制度管理；（2）信息系統(tǒng)管理；（3）流程管理；（4）職員管理；（5）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。其中，職員管理的具體方法是：①構(gòu)建和完善內(nèi)部控制中對(duì)職員的控制系統(tǒng)，要把好職員的入口關(guān)；要建立職員間的相互牽制制約機(jī)制；要建立定期休假、輪崗和交流機(jī)制，并嚴(yán)格執(zhí)行離任審計(jì)；建立晉級(jí)和降級(jí)的標(biāo)準(zhǔn)和機(jī)制，形成嚴(yán)格而靈活的用人機(jī)制，嚴(yán)格的是用人標(biāo)準(zhǔn)，靈活的是能上能下；建立不合格職員的淘汰機(jī)制。②加強(qiáng)對(duì)職員的培養(yǎng)和教育；加強(qiáng)職員的品行操守和職業(yè)道德教育；③提供科學(xué)的激勵(lì)機(jī)制和滿意的工作環(huán)境，以促進(jìn)職員的忠誠(chéng)和努力工作。參見教材P174.

【知識(shí)點(diǎn)擴(kuò)展】

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移就是充分利用保險(xiǎn)和業(yè)務(wù)外包等機(jī)制和手段，將自己所承擔(dān)的操作風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給第三方。

就保險(xiǎn)而言，操作風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)主要有兩種類型：一是特定風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，如董事與高級(jí)職員責(zé)任保險(xiǎn)、職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)、錯(cuò)誤與遺漏保險(xiǎn)、就業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)、未收取交易保險(xiǎn)、雇員忠誠(chéng)保證保險(xiǎn)、菅理人員責(zé)任保險(xiǎn)、雇員行為責(zé)任保險(xiǎn)、綜合犯罪保險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)中斷保險(xiǎn)、計(jì)算機(jī)犯罪保險(xiǎn)等；二是一籃子風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)，如銀行一籃子保險(xiǎn)、機(jī)構(gòu)責(zé)任保險(xiǎn)等。

從業(yè)務(wù)外包來看，基于反“大而全”和“小而全”的思維和模式，根據(jù)對(duì)自身一定優(yōu)勢(shì)或比較優(yōu)勢(shì)的把握，按照價(jià)值鏈管理的核心要求和構(gòu)建核心競(jìng)爭(zhēng)力的戰(zhàn)略，商業(yè)銀行把一般性業(yè)務(wù)或業(yè)務(wù)的輔助環(huán)節(jié)轉(zhuǎn)包給外部專業(yè)性機(jī)構(gòu)，形成了業(yè)務(wù)外部。從操作風(fēng)險(xiǎn)管理的角度分析，被外包業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)也就轉(zhuǎn)移給了承接外包的機(jī)構(gòu)。因此，商業(yè)銀行可以自覺有效地結(jié)合操作風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移，對(duì)外包的業(yè)務(wù)進(jìn)行整體規(guī)劃和實(shí)施。

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