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單項選擇題
1、某企業(yè)擬進行一項存在一定風(fēng)險的項目投資,有甲、乙兩個方案可供選擇:已知甲方案凈現(xiàn)值的期望值為 1000 萬元,標(biāo)準(zhǔn)離差為 300 萬元;乙方案凈現(xiàn)值的期望值為 1200 萬元,標(biāo)準(zhǔn)離差為 330 萬元。下列結(jié)論中正確的是( )。
A.甲方案優(yōu)于乙方案
B.甲方案的風(fēng)險大于乙方案
C.甲方案的風(fēng)險小于乙方案
D.無法評價甲乙方案的風(fēng)險大小
【答案】B
【解析】甲方案標(biāo)準(zhǔn)離差率=300/1000=0.3,乙方案標(biāo)準(zhǔn)離差率=330/1200=0.275,所以甲方案的風(fēng)險大于乙方案。
2、下列各種風(fēng)險應(yīng)對措施中,能夠轉(zhuǎn)移風(fēng)險的是()。
A.業(yè)務(wù)外包
B.多元化投資
C.放棄虧損項目
D.計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備
【答案】A
【解析】選項 A 屬于轉(zhuǎn)移風(fēng)險的措施,選項 B 屬于減少風(fēng)險的措施,選項 C 屬于規(guī)避風(fēng)險的措施,選項 D 屬于接受風(fēng)險中的風(fēng)險自保。
多項選擇題
1、下列指標(biāo)中,能夠反映資產(chǎn)風(fēng)險的有( )。
A.方差
B.標(biāo)準(zhǔn)差
C.期望值
D.標(biāo)準(zhǔn)離差率
【答案】ABD
【解析】離散程度是用以衡量風(fēng)險大小的統(tǒng)計指標(biāo)。反應(yīng)變量離散程度的指標(biāo)包括平均差、方差、標(biāo)準(zhǔn)離差率等,所以選 ABD。期望值是一個概率分布中的所有可能結(jié)果,以各自相應(yīng)的概率為權(quán)數(shù)計算的加權(quán)平均值,本身不是衡量風(fēng)險的指標(biāo)。
判斷題
1、如果甲方案的預(yù)期收益率大于乙方案,甲方案的標(biāo)準(zhǔn)差小于乙方案,則甲方案的風(fēng)險小于乙方案。( )
【答案】√
【解析】根據(jù)甲方案的預(yù)期收益率大于乙方案,標(biāo)準(zhǔn)差小于乙方案,甲方案標(biāo)準(zhǔn)離差率小于乙方案,則甲方案的風(fēng)險小于乙方案。